JPMorgan Chase WKN: 850628 ISIN: US46625H1005 Kürzel: JPM Branche: Finanzsektor, Banken

JPMorgan Chase

JP Morgan Chase & Co. ist eines der größten amerikanischen Finanzdienstleistungsunternehmen. Weltweit bietet die in New York ansässige Unternehmensgruppe eine breite Palette von Bankdienstleistungen an. Die Gesellschaft ist tätig in den Bereichen Investment Banking und Private Banking sowie im Beteiligungsgeschäft. Zum Angebot gehören außerdem Vermögensverwaltung, Depot- und Transaktions-Service, Finanzdienstleistungen für Konsumenten und Commercial Banking. Das institutionelle Geschäft des Konzerns operiert unter der Marke JPMorgan. Die Marke Chase wird regional in den USA verwendet und umfasst das Retail-Geschäft.

Kursentwicklung

Der letzte Kurs der JPMorgan Chase Aktie liegt bei 184,55 EUR (10. Mai, 22:59:50 Uhr). Damit ist die JPMorgan Chase Aktie zum Vortag um +0,72 % gestiegen und liegt mit +1,32 EUR über dem Schlusskurs vom letzten Handelstag. Auf einen Monat gesehen, konnte die JPMorgan Chase Aktie um +2,78 % zulegen. Im Zeitraum eines Jahres, hat sich die JPMorgan Chase Aktie mit +48,26 % durchaus positiv entwickelt. Derzeit notiert die Aktie mit +33,54 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -1,87 % unter dem 52-Wochen Hoch.

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von JPMorgan Chase zuletzt in 2023 mit 3,20 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die JPMorgan Chase Aktie aktuell bei 3,63 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.

Dividende je Aktie und Dividendenrendite

JPMorgan Chase zahlt im Geschäftsjahr 2024 eine Dividende von 4,60 EUR je Aktie. Die Dividendenrendite wird für das laufende Jahr 2024 mit 2,40 % angegeben. Eine Dividendenrendite gibt den Ertrag einer Aktie als Verhältnis von Dividende und aktuellem Aktienkurs in Prozent an. Diese Information ermöglicht es, den Ertrag aus einer Aktie besser mit den Erträgen anderer Aktien vergleichen zu können. Sie wird berechnet, indem man die Dividende pro Aktie durch den aktuellen Aktienkurs dividiert und dann mit 100 multipliziert. Für die JPMorgan Chase Aktie, können wir mit der uns aus 2024 vorliegenden Dividende von 4,60 EUR je Aktie und dem aktuellen Kurs von 184,55 EUR, eine aktuelle Dividendenrendite von 2,49 % berechnen.

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

Das letzte für JPMorgan Chase an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2023, liegt bei 38,31 und entspräche somit ungefähr der 38-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2023 übermitteltem Cash-Flow von 13,0 Mrd., beträgt der Cash-Flow pro Aktie 4,26 EUR und ergibt mit dem aktuellen Kurs der JPMorgan Chase Aktie von 184,55 EUR ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell 43,36 und würde im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes bereits als hoch angesehen. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

Für JPMorgan Chase wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) für 2024 mit 11,80 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für JPMorgan Chase in Höhe von 11,35 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Jahresüberschuss in Höhe von 49,6 Mrd. EUR aus 2023 nutzen, diesen Wert durch die 3,0 Mrd. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 184,55 EUR verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.

Die Aktie von JPMorgan Chase, notiert unter dem Tickersymbol "JPM", repräsentiert das Eigenkapital in einem der weltweit führenden Finanzdienstleistungsunternehmen. JPMorgan Chase & Co., mit Hauptsitz in New York City, USA, ist eine globale Finanzdienstleistungsinstitution, die ein breites Spektrum an Bank-, Investitions-, Vermögensverwaltungs- und anderen finanziellen Produkten und Dienstleistungen anbietet.

Unternehmensprofil

JPMorgan Chase, eine der ältesten Finanzinstitutionen der Vereinigten Staaten, entstand aus der Fusion mehrerer großer US-Banken und hat eine Geschichte, die bis ins 19. Jahrhundert zurückreicht. Das Unternehmen bedient sowohl Privat- als auch Geschäftskunden und ist in verschiedenen Geschäftsbereichen tätig, darunter Investmentbanking, Verbraucher- und Gemeinschaftsbanking, Vermögensverwaltung, und kommerzielles Banking.

Finanzielle Leistung

Die finanzielle Performance von JPMorgan Chase wird von Faktoren wie der globalen Wirtschaftslage, Zinssätzen, Marktvolatilität, Kreditrisiken und regulatorischen Veränderungen beeinflusst. Als eine der größten Banken der Welt profitiert JPMorgan Chase von ihrer Diversifizierung über verschiedene Finanzdienstleistungssektoren und ihrer starken Marktposition.

Aktienperformance

Die Aktie von JPMorgan Chase reflektiert die wirtschaftliche und strategische Entwicklung des Unternehmens. Der Aktienkurs ist beeinflusst durch Unternehmensnachrichten, Finanzergebnisse, Branchentrends in der Finanzdienstleistungsindustrie und allgemeine Wirtschaftsbedingungen.

Dividenden und Aktionärsrendite

JPMorgan Chase hat eine Geschichte regelmäßiger Dividendenausschüttungen und ist bekannt für seine stabile Dividendenpolitik. Die Dividendenhöhe wird von der finanziellen Leistung des Unternehmens und strategischen Entscheidungen bestimmt.

Marktstellung und Wettbewerb

JPMorgan Chase steht im Wettbewerb mit anderen globalen Banken, Finanzdienstleistern und aufstrebenden Fintech-Unternehmen. Die umfangreiche Kundenbasis, das breite Dienstleistungsangebot und die starke Kapitalposition sind wesentliche Wettbewerbsvorteile von JPMorgan Chase.

Herausforderungen und Ausblick

JPMorgan Chase steht vor Herausforderungen wie der Anpassung an sich ändernde regulatorische Anforderungen, der Bewältigung globaler Wirtschaftsrisiken und der Integration neuer Technologien im Bankwesen. Die Zukunft des Unternehmens wird von seiner Fähigkeit abhängen, führend in der globalen Finanzdienstleistungsbranche zu bleiben und innovative Lösungen für die sich wandelnden Bedürfnisse seiner Kunden anzubieten.

Fazit

Die JPMorgan Chase-Aktie bietet Investoren die Möglichkeit, in eines der größten und angesehensten Finanzdienstleistungsunternehmen der Welt zu investieren. Sie ist attraktiv für Anleger, die an einem Unternehmen mit einer starken Marktposition, einer soliden Finanzbilanz und dem Potenzial für stetige Wachstums- und Dividendenerträge interessiert sind. Investoren sollten jedoch die spezifischen Herausforderungen und Risiken des globalen Finanzmarktes berücksichtigen.