UniCredit WKN: A2DJV6 ISIN: IT0005239360 Kürzel: CRIN Finanzsektor: Banken
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Ist es jetzt an der Zeit, hier auszusteigen? https://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2023-12/61029702-unicredit-aktie-kurs-mehr-als-verdoppelt-was-nun-486.htm
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Scope ratings: Asset-quality review: European banks at a crossroads in 2024. European NPLs are rising for the first time since 2015. “We believe NPLs will continue rising in 2024 https://www.scopegroup.com/dam/jcr:2bf7d072-3b63-4204-8f52-af3d3031b8b3/NPL%20chart.jpg
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Themen zum Wert | ||
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1 | UNICREDIT Hauptdiskussion |
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Kursdetails
Geld (bid) | 0,00 (0) |
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Brief (ask/offer) | 0,00 (0) |
Spread | - |
Geh. Stück | 732 |
Eröffnung | 40,99 |
Vortag | 42,12 |
Tageshoch | 41,75 |
Tagestief | 40,69 |
52W Hoch | 42,96 |
52W Tief | 22,12 |
Tagesvolumen
in EUR gehandelt | 319 Tsd. Stk |
---|---|
in USD gehandelt | 732 Stk |
in CHF gehandelt | 0 Stk |
Gesamt | 319 Tsd. Stk |
Indizes mit UniCredit Aktie
Index | Perf. |
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MSCI World Index | +0,17 % |
iShares MSCI World ETF Index | +1,27 % |
EURO STOXX EUR (Net Return) Index | -1,05 % |
STOXX Europe Large 200 EUR (Net Return) Index | -0,68 % |
EURO STOXX USD (Price) Index | -1,03 % |
In CRIN investieren
News zur UniCredit Aktie
Donnerstag 11:44 Uhr • Artikel • dpa-AFX
Donnerstag 11:41 Uhr • Artikel • dpa-AFX
Mittwoch 7:56 Uhr • Artikel • dpa-AFX
Mittwoch 4:33 Uhr • Partner • Wallstreet Online
26. Jun 12:09 Uhr • Artikel • dpa-AFX
15.04.2024 8:19 Uhr • Artikel • dpa-AFX
12.04.2024 18:04 Uhr • Artikel • dpa-AFX
11.04.2024 15:25 Uhr • Service • BörsenNEWS.de
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Geld/Brief Kurse
Neu ladenBörse | Geld | Vol. | Brief | Vol. | Zeit | Vol. ges. | Kurs |
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Xetra | 37,58 | 267 Stk | 38,13 | 142 Stk | 1721999372 26. Jul | 2.510 Stk | 37,80 EUR |
L&S Exchange | 37,94 | 131 Stk | 38,05 | 131 Stk | 1722027567 26. Jul | 452 Stk | 37,99 EUR |
Nasdaq OTC | 1722039000 02:10 | 732 Stk | 40,69 USD | ||||
Baader Bank | 37,86 | 37,97 | 1722022878 26. Jul | 37,92 EUR | |||
Sofia | 1722002418 26. Jul | 37,79 EUR | |||||
Frankfurt | 37,86 | 400 Stk | 37,97 | 400 Stk | 1721991554 26. Jul | 293 Stk | 38,05 EUR |
Tradegate | 37,91 | 270 Stk | 38,01 | 270 Stk | 1722025595 26. Jul | 8.368 Stk | 37,96 EUR |
Lang & Schwarz | 37,94 | 131 Stk | 38,05 | 131 Stk | 1722027567 26. Jul | 299 Stk | 37,99 EUR |
Eurex | 1722011705 26. Jul | 37,92 EUR | |||||
TTMzero RT | 1722023998 26. Jul | 37,96 EUR | |||||
London | 37,11 | 7.500 Stk | 38,62 | 7.500 Stk | 1722007667 26. Jul | 301 Tsd. Stk | 37,88 EUR |
Berlin | 37,87 | 7.200 Stk | 38,05 | 6.900 Stk | 1722023523 26. Jul | 37,89 EUR | |
Düsseldorf | 37,81 | 160 Stk | 38,09 | 160 Stk | 1722015083 26. Jul | 37,78 EUR | |
Hamburg | 37,86 | 133 Stk | 37,97 | 132 Stk | 1721973663 26. Jul | 38,11 EUR | |
München | 37,91 | 270 Stk | 38,01 | 270 Stk | 1721973647 26. Jul | 38,10 EUR | |
Hannover | 37,86 | 133 Stk | 37,97 | 132 Stk | 1721973682 26. Jul | 38,11 EUR | |
Stuttgart | 37,94 | 132 Stk | 37,97 | 400 Stk | 1722023732 26. Jul | 900 Stk | 37,87 EUR |
BX Swiss | 36,27 | 2.064 Stk | 36,35 | 2.064 Stk | 1721921399 25. Jul | 36,38 CHF | |
Gettex | 37,86 | 198 Stk | 37,97 | 198 Stk | 1722022995 26. Jul | 3.142 Stk | 37,86 EUR |
Quotrix Düsseldorf | 37,94 | 150 Stk | 37,97 | 150 Stk | 1722024016 26. Jul | 283 Stk | 37,96 EUR |
Wien | 37,81 | 289 Stk | 37,94 | 289 Stk | 1721977873 26. Jul | 1.519 Stk | 38,00 EUR | ges. 319.411 Stk |
Börsennotierung
Marktkapitalisierung in EUR |
---|
73,7 Mrd. |
Anzahl der Aktien |
1,9 Mrd. |
Termine
24.10.2024 | Quartalsmitteilung |
---|---|
01/25 | Quartalsmitteilung |
05/25 | Quartalsmitteilung |
Aktionärsstruktur %
Freefloat | 89,91 |
BlackRock Inc. | 5,08 |
Dodge & Cox | 5,00 |
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Grundlegende Daten zur UniCredit Aktie
Finanzdaten | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024e | 2025e | 2026e |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) | 0,93 | 1,63 | 1,32 | 1,76 | - | - | - |
Gewinn je Aktie (EPS) | -1,26 | 0,69 | 3,09 | 5,63 | - | - | - |
Cash-Flow | 83,3 Mrd. | -7,5 Mrd. | 10,3 Mrd. | -95,2 Mrd. | - | - | - |
Eigenkapitalquote | 6,39 % | 6,72 % | 7,38 % | 8,16 % | - | - | - |
Verschuldungsgrad | 1.464,56 | 1.386,67 | 1.254,01 | 1.124,75 | - | - | - |
EBIT | -2,5 Mrd. | 1,2 Mrd. | 7,2 Mrd. | 11,4 Mrd. | - | - | - |
Fundamentaldaten | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024e | 2025e | 2026e |
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) | 0,21 | -4,04 | 2,71 | -0,44 | - | - | - |
Dividendenrendite | 1,76 % | 2,19 % | 5,79 % | 5,23 % | 5,28 % | - | - |
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) | -6,11 | 19,65 | 4,30 | 4,36 | - | - | - |
Dividende je Aktie | 0,32 | 0,27 | 0,538 | 0,9872 | 1,803 | - | - |
Bilanzdaten | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024e | 2025e | 2026e |
Umsatzerlöse | 18,4 Mrd. | 18,6 Mrd. | 21,0 Mrd. | 23,6 Mrd. | - | - | - |
Ergebnis vor Steuern | -2,5 Mrd. | 1,2 Mrd. | 7,3 Mrd. | 11,5 Mrd. | - | - | - |
Steuern | 322,0 Mio. | -0,3 Mrd. | 831,0 Mio. | 1,9 Mrd. | - | - | - |
Jahresüberschuss/–fehlbetrag | -2,8 Mrd. | 1,5 Mrd. | 6,5 Mrd. | 9,5 Mrd. | - | - | - |
Ausschüttungssumme | 579,0 Mio. | 774,0 Mio. | 1,7 Mrd. | 2,4 Mrd. | - | - | - |
Info UniCredit Aktie
UniCredit
UniCredit S.p.A. ist die Holding einer italienischen, international agierenden Finanzgruppe, die im In- und Ausland umfangreiche Bankdienstleistungen anbietet. Entstanden aus der Fusion von Credito Italiano mit mehreren anderen italienischen Banken, unterhält es heute eines der größten europäischen Finanznetzwerke. UniCredit bietet das volle Spektrum des Privatkunden- und Firmenkundengeschäfts mit Kontenverwaltung, Zahlungsverkehrsabwicklung, Vermögensverwaltung sowie Investment Banking und Management. Die Gruppe besitzt zahlreiche Niederlassungen in ganz Europa. Neben Italien liegt dabei ein Fokus auf Mittel-, West- und Osteuropa. Darüber hinaus unterhält die Bank Niederlassungen oder Beteiligungen in Nord – und Südamerika, Australien, Südafrika und Asien. Die UniCredit Aktie gehört zur Branche Finanzsektor und dem Wirtschaftszweig Banken.
Kursentwicklung
Der letzte Kurs der UniCredit Aktie liegt bei 40,69 USD (27. Jul, 02:10:00 Uhr). Damit ist die UniCredit Aktie zum Vortag um -3,40 % gefallen und liegt mit -1,43 USD unter dem Schlusskurs vom letzten Handelstag. Auf einen Monat gesehen, konnte die UniCredit Aktie um +5,08 % zulegen. Im Zeitraum eines Jahres, hat sich die UniCredit Aktie mit +62,27 % durchaus positiv entwickelt. Derzeit notiert die Aktie mit +45,64 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -5,58 % unter dem 52-Wochen Hoch.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von UniCredit zuletzt in 2023 mit 1,76 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die UniCredit Aktie aktuell bei 3,35 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.
Dividende je Aktie und Dividendenrendite
UniCredit zahlt im Geschäftsjahr 2024 eine Dividende von 1,803 USD je Aktie. Die Dividendenrendite wird für das laufende Jahr 2024 mit 5,28 % angegeben. Eine Dividendenrendite gibt den Ertrag einer Aktie als Verhältnis von Dividende und aktuellem Aktienkurs in Prozent an. Diese Information ermöglicht es, den Ertrag aus einer Aktie besser mit den Erträgen anderer Aktien vergleichen zu können. Sie wird berechnet, indem man die Dividende pro Aktie durch den aktuellen Aktienkurs dividiert und dann mit 100 multipliziert. Für die UniCredit Aktie, können wir mit der uns aus 2024 vorliegenden Dividende von 1,803 USD je Aktie und dem aktuellen Kurs von 40,69 USD, eine aktuelle Dividendenrendite von 4,43 % berechnen.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Das letzte für UniCredit an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2023, liegt bei -0,44 und entspräche somit ungefähr der 0-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2023 übermitteltem Cash-Flow von -95,2 Mrd., beträgt der Cash-Flow pro Aktie -49,03 USD und ergibt mit dem aktuellen Kurs der UniCredit Aktie von 40,69 USD ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell -0,83 und kann im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes als niedriger Wert und somit als gut bewertet werden. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Für UniCredit wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) aus 2023 mit 4,36 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für UniCredit in Höhe von 8,30 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Jahresüberschuss in Höhe von 9,5 Mrd. USD aus 2023 nutzen, diesen Wert durch die 1,9 Mrd. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 40,69 USD verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.
UniCredit S.p.A., notiert unter dem Börsenkürzel „CRIN“ an der Mailänder Börse, ist eines der führenden europäischen Bankinstitute mit einem umfassenden internationalen Netzwerk, das vor allem in West- und Osteuropa präsent ist. Mit Hauptsitz in Mailand, Italien, bietet UniCredit eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, die das traditionelle Bankwesen, das Investmentbanking und das Vermögensmanagement umfassen.
Unternehmensprofil
UniCredit wurde 1998 durch die Fusion mehrerer italienischer Banken gegründet und hat sich seitdem zu einer der größten Banken Europas entwickelt. Das Unternehmen betreibt ein weitreichendes Netzwerk von Filialen, das Kunden in zahlreichen Ländern Europas, darunter Italien, Deutschland, Österreich, Bosnien und Herzegowina, Bulgarien und Tschechien, Zugang zu einer Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen bietet.
Marktstellung und Wettbewerbsvorteile
UniCredit hat eine starke Position in mehreren europäischen Märkten, insbesondere in Italien und Deutschland, wo es zu den führenden Banken zählt. Einer der Wettbewerbsvorteile von UniCredit ist ihre breite Präsenz in Osteuropa, einer Region, die weiterhin Wachstumspotenzial bietet. Die Bank profitiert von ihrer umfangreichen lokalen Kenntnis und ihrem etablierten Kundenstamm. Zudem hat UniCredit in den letzten Jahren erhebliche Investitionen in die Digitalisierung ihrer Dienstleistungen vorgenommen, um die Effizienz zu steigern und den Kundenservice zu verbessern.
Finanzielle Leistung
UniCredit hat eine wechselhafte finanzielle Performance gezeigt, die stark von den wirtschaftlichen Bedingungen in ihren Kernmärkten beeinflusst wird. In den letzten Jahren hat die Bank Restrukturierungsmaßnahmen durchgeführt, um ihre Kapitalstruktur zu stärken und ihre Rentabilität zu verbessern. Diese Maßnahmen umfassten den Abbau von Non-Performing Loans (NPLs) und die Reduzierung von Kosten durch Filialschließungen und Personalabbau. Trotz dieser Herausforderungen hat UniCredit eine solide Kapitalausstattung beibehalten und strebt an, stabile Dividenden zu zahlen.
Herausforderungen und Risiken
Als großes Finanzinstitut steht UniCredit vor verschiedenen Herausforderungen, darunter die Anpassung an strengere regulatorische Anforderungen und der Umgang mit den wirtschaftlichen Schwankungen in ihren Hauptmärkten. Die Bank muss auch mit dem wachsenden Wettbewerb durch Fintech-Unternehmen und andere non-traditionelle Finanzdienstleister zurechtkommen, die innovative, digitale Lösungen anbieten. Darüber hinaus bleibt die wirtschaftliche Instabilität in einigen der Märkte, in denen UniCredit tätig ist, eine anhaltende Sorge.
Investitionsüberlegungen
Für Investoren bietet UniCredit die Gelegenheit, sich an einer der größten Banken Europas zu beteiligen, die sowohl in etablierten als auch in aufstrebenden europäischen Märkten gut positioniert ist. Die Aktie könnte interessant sein für Anleger, die auf der Suche nach einer Beteiligung im europäischen Bankensektor sind und möglicherweise von der Dividendenrendite der Bank profitieren wollen. Investoren sollten jedoch die potenziellen Risiken bedenken, die mit der Investition in eine große, international tätige Bank verbunden sind, insbesondere angesichts der volatilen wirtschaftlichen Bedingungen und des sich schnell verändernden Finanzsektors.
Fazit
Zusammenfassend ist UniCredit ein bedeutender Akteur im europäischen Bankwesen mit einer starken Präsenz in mehreren Schlüsselmärkten, der sich weiterhin anpassen und entwickeln muss, um im Wettbewerb erfolgreich zu bleiben.