Wachstumsmeister in Serie: HanseMerkur verzeichnet 2023 Rekord im

Neugeschäft (FOTO)

Hamburg (ots) -

- Erfolgsgeschichte geschrieben: Bestes Vertriebsergebnis seit Gründungsjahr

1875

- Nachhaltige Entwicklung: Rekordzuwachs bei den laufenden Beiträgen um 187,1

Mio. EUR bzw. 7,8 Prozent auf 2,57 Mrd. EUR

- Strategisches Ziel erreicht: Aufstieg in die Top 10 der deutschen privaten

Krankenversicherer

- Starker Zulauf: Erstmals mehr als 300.000 Krankenvollversicherte

- Weiter im Aufwind: Tierversicherungen katapultieren Beitragseinnahme der

HanseMerkur Allgemeine auf 130,8 Mio. EUR

- In Bestform: "Reise & Freizeit" schreibt mit 291,9 Mio. EUR erneut

Beitragsrekord

- Ertragsstärke bewiesen: Konzernjahresüberschuss nach Steuern beträgt 134,7

Mio. EUR

- Attraktiver Arbeitgeber: Investition in neue Arbeitsplätze und Ausbildung

Im von Inflation und schrumpfender Wirtschaft geprägten Jahr 2023 bleibt die

HanseMerkur auf dem Wachstumspfad und schreibt mit 17,3 Mio. Bewertungseinheiten

(BWE) das beste Vertriebsergebnis der 149-jährigen Unternehmensgeschichte (+

21,0 Prozent ggü. Vj.). Die laufenden Beiträge steigen auf 2,57 Mrd. EUR (+ 7,8

Prozent ggü. Vj.). Die Krankenvollversicherung erreicht einen

Neugeschäftsmarktanteil von rund 12 Prozent. Bei "Schaden & Unfall" ist das

strategische Segment der Tierversicherungen maßgeblicher Wachstumstreiber und

bewirkt einen Beitragsanstieg der HanseMerkur Allgemeine (HMA) auf 130,8 Mio.

EUR. Damit ist das strategische Ziel von 100 Mio. EUR Beitragseinnahme bei der

HMA deutlich übererfüllt. Den erst im Vorjahr aufgestellten Beitragsrekord

durchbricht das Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" und steigert die

Beitragseinnahme um 9,1 Prozent auf 291,9 Mio. EUR. Das Konzern-Eigenkapital

erreicht ein Plus von 13,3 Prozent (1.200,4 Mio. EUR). Der

Konzernjahresüberschuss nach Steuern erreicht mit 134,7 Mio. EUR (+ 37,2

Prozent) das zweitbeste Ergebnis der Unternehmensgeschichte.

"Wir haben unsere Unternehmensstrategie des ertragreichen Wachstums auch im

anspruchsvollen Geschäftsjahr 2023 realisiert. Trotz widriger Rahmenbedingungen

ist es uns erneut gelungen, die Gesamtbeitragseinnahme zu steigern. Vor allem

die Entwicklung der laufenden Beiträge ist eine nachhaltige Erfolgsgeschichte.

Seit 2010 wachsen diese jedes Jahr um durchschnittlich 11 Prozent bzw. insgesamt

um ca. 142 Prozent", ordnet Vorstandsvorsitzender Eberhard Sautter den

Geschäftsverlauf ein. Das starke Jahresergebnis 2023 zeigt sich sowohl bei den

laufenden Beiträgen, die ein Plus von 7,8 Prozent auf 2.571,6 Mio. EUR betragen,

als auch bei der Bruttobeitragseinnahme. Diese konnte auf 2.686,3 Mio. EUR

gesteigert werden (+3,2 Prozent). Damit wächst die HanseMerkur rund fünfmal so

stark wie der Branchendurchschnitt (0,6 Prozent). "Unsere für das Jubiläumsjahr

2025 gesetzten sieben strategischen Ziele haben wir nun alle mindestens einmal

erreicht - und das früher als geplant. Die nachhaltig erfolgreiche

Unternehmensentwicklung führen wir vor allem auf unsere große Kontinuität

hinsichtlich Produktqualität und Preis-Leistungsverhältnis gepaart mit

Innovationsgespür zurück", so Eberhard Sautter.

Marktüberdurchschnittliche Steigerungen in nahezu allen Geschäftsfeldern

Bei "Schaden & Unfall" erhöhen sich die Beitragseinnahmen zweistellig (+35,3

Prozent), im Bereich "Reise & Freizeit" um 9,1 Prozent und bei "Gesundheit &

Pflege" um 7,0 Prozent. Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" ist die

Beitragseinnahme aufgrund des stark reduzierten Einmalbeitragsgeschäfts

rückläufig (-26,0 Prozent). Damit konnte das in einer Phase steigender Zinsen um

47,3 Prozent gesunkene Einmalbeitragsgeschäft zu einem großen Teil kompensiert

werden. Dazu Eberhard Sautter: "Nach drei intensiven

Einmalbeitragsgeschäftsjahren sind wir plangemäß bereits 2022 in eine Phase

übergegangen, in der wir uns wieder mehr auf die laufenden Beiträge fokussieren.

Nichtsdestotrotz hat die veränderte Zinslandschaft 2023 das

Einmalbeitragsgeschäft belastet, was wir jedoch durch die erfolgreiche

Platzierung eines neuen Kapitalisierungsprodukts gegen Einmalbeitrag begrenzen

konnten." Auch beim Konzernjahresüberschuss nach Steuern zeigt sich die

HanseMerkur finanzstark: Dieser stieg um 37,2 Prozent auf 134,7 Mio. EUR. Beim

Eigenkapital konnte 2023 eine weitere nachhaltige Stärkung auf 1.200,4 Mio. EUR

(Vj. 1.059,1 Mio. EUR) erreicht werden. Damit nahm das Eigenkapital das fünfte

Mal in Folge um über 100 Mio. EUR zu. Insgesamt schenkten im Berichtszeitraum

rund 11,8 Mio. Versicherte dem Unternehmen ihr Vertrauen. Mehr als jeder siebte

Bundesbürger ist bei der HanseMerkur versichert.

Strategisches Ziel im Hauptgeschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" erreicht

Mit 7.525 neuen Krankenvollversicherten bzw. einem Plus von 2,6 Prozent schlägt

die HanseMerkur erneut deutlich den Markt (Marktwachstum lt. vorläufiger Angabe

des PKV-Verbandes: +0,03 Prozent). Damit realisiert der Versicherer nicht nur im

22. Jahr in Folge einen marktüberdurchschnittlichen Netto-Zuwachs, er

verzeichnet auch erstmals mehr als 300.000 Krankenvollversicherte (300.492

Personen). Die Zahl der Zusatzversicherten ist um 15.000 Personen gewachsen

(+1,2 Prozent). Der Neugeschäftsmarktanteil liegt bei 12 Prozent. Seine

Beitragseinnahme steigert das Unternehmen bei "Gesundheit & Pflege" auf 1.965,8

Mio. EUR (+7,0 Prozent). Was ihre Platzierung im Markt anbelangt, hat die

HanseMerkur Krankenversicherung AG 2023 einen besonderen Meilenstein erreicht:

"Eines unserer wichtigsten Wachstumsziele ist es, bis 2025 in die Top 10 der

deutschen privaten Krankenversicherer aufzurücken. Das haben wir nun bereits

2023 geschafft und sind auf Platz 10", so Eberhard Sautter. Aufgrund der

herausfordernden wirtschaftlichen Rahmenbedingungen sank die Netto-Verzinsung

von 2,4 Prozent im Vorjahr auf 1,6 Prozent (Branche: 2,7 Prozent). Seit 2012

liegt die Nettoverzinsung der HanseMerkur Krankenversicherung erstmals unter dem

Marktniveau.

"Reise & Freizeit": Neue Partner und neue internationale Präsenz

Die in den vergangenen Jahren forcierte Positionierung als Qualitätsanbieter mit

innovativen Produktangeboten wie dem marktweit ersten Corona-Reiseschutz und

einem Workation-Tarif zahlt sich auch 2023 aus. Nachdem das Geschäftsfeld im

Vorjahr das beste Ergebnis der Unternehmensgeschichte erzielte, erreicht es 2023

mit einem Prämienvolumen von 291,9 Mio. EUR (+9,1 Prozent) eine neue Bestmarke.

Diese ist unter anderem auf die Gewinnung neuer Reisepartner zurückzuführen.

Auch die internationale Expansion wurde 2023 weiter vorangetrieben, mit dem

Markteintritt in die Niederlande und einem deutlichen Beitragswachstum in den

bestehenden Märkten Schweiz (+40,1 Prozent), Österreich (+33,5 Prozent) und

Polen (+10,0 Prozent).

"Risiko & Altersvorsorge": Laufende Beiträge bleiben erneut stabil

Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" sinkt die Beitragseinnahme um 26,0

Prozent auf 296,1 Mio. EUR - als Folge der rückläufigen Einmalbeiträge. Dagegen

bleiben die laufenden Beiträge mit 180,9 Mio. EUR auf Vorjahresniveau. Die

Netto-Verzinsung der HanseMerkur Lebensversicherung beträgt 1,7 Prozent

(Branche: 2,2 Prozent) - bei weiterhin niedriger Verwaltungskostenquote (1,4

Prozent) bzw. Abschlusskostenquote (2,9 Prozent). Mit ihrer nachhaltig

ausgerichteten Kapitalanlage, dem hochwertigen Fondssortiment und einem

attraktiven Produktmix sieht sich die HanseMerkur auch im schwierigen

Marktumfeld insgesamt gut aufgestellt.

"Schaden & Unfall": Tierversicherungen haben die Nase vorn

Das Geschäftsfeld "Schaden & Unfall" ist geprägt von intensivem Wachstum und

schließt mit einer Beitragseinnahme von 132,5 Mio. EUR das Jahr ab (+ 35,3

Prozent), davon entfallen 130,8 Mio. EUR auf die HMA. Maßgeblich hierfür sind

die Tierversicherungen, aus denen 43,7 Mio. EUR bzw. rund 33,4 Prozent der

Beitragseinnahmen der HMA stammen (Vj. 14,3 Prozent). Vor allem die im Oktober

2022 neu eingeführte Tierkrankenversicherung für Hunde und Katzen stößt auf

große Kundennachfrage. Weiterhin bleibt das Neugeschäftsvolumen in der bereits

etablierten Tier-OP-Versicherung anhaltend kräftig. "Wir betrachten operativ die

Tierversicherungen weniger als Sachversicherungen, sondern eher aus unserer

KV-Expertise heraus. So haben wir kundennahe Rundum-sorglos-Pakete und

leistungsstarke IT-Bestandssysteme entwickelt, die Basis für weitere neue

Produkte sein werden. Ziel bleibt es, in den kommenden Jahren - gemessen an der

Beitragseinnahme - 'der' Tier-Versicherer zu werden", erläutert Eberhard

Sautter.

Asset Management bleibt stabil

Die beiden Asset-Management-Gesellschaften erreichten 2023 mit 34,3 Mio. EUR ihr

bislang zweitbestes Ergebnis vor Steuern (Vj. 35,8 Mio. EUR) und zeigen sich

robust gegenüber einem angespannten Marktumfeld. Insbesondere die

Immobilienwirtschaft war 2023 von Verunsicherungen gekennzeichnet. Demgegenüber

hat die HanseMerkur Grundvermögen AG (HMG) ihren Wachstumskurs fortgesetzt: Die

Assets under Management beliefen sich auf rund 6,3 Mrd. EUR (Vj. 6,1 Mrd. EUR).

Die HMG konnte sechs neue Immobilien mit einem Verkehrswert von über 350

Millionen EUR übernehmen und verfügt aktuell über 88 Immobilien im direkten

Management. Insgesamt verwalteten die HMG und die HanseMerkur Trust AG (HMT) im

abgeschlossenen Geschäftsjahr rund 4,0 Mrd. Euro für Drittinvestoren.

Die HMT blickt auf das erfolgreichste Jahr ihrer Geschichte zurück. Die Assets

under Management konnten von 10,6 auf 12,0 Mrd. EUR gesteigert werden. Die HMT

hat in den vergangenen Jahren eine breit diversifizierte Palette an

Produktlösungen für institutionelle Anleger aufgebaut. Mit europäischen

Aktienstrategien sowie Multi-Asset- Strategien jeweils mit und ohne

Wertsicherungskomponente sowie verschiedenen Euro- Rentenstrategien bietet die

HMT attraktive Anlagelösungen für institutionelle Investoren. Die Private

Equity- und Private Debt Dachfonds ergänzen das Angebot für diese Investoren um

die Assetklasse der illiquiden Kapitalmarktprodukte. Für die durch den

Zinsanstieg wieder erhöhte Attraktivität von Anleihen ist die HMT mit ihrem

proprietären Frühwarnsystem für Bonitätsrisiken sehr gut positioniert. Das

System erlaubt die Analyse von rund 4.000 Emittenten bezüglich Marktdaten und

Fundamentaldaten in Echtzeit. Dies ermöglicht, Risiken in Anleihe-Portfolios

effizient zu überwachen und Zinserträge bei reduzierten Ausfallrisiken zu

vereinnahmen. Auch Privatanlegern kommt die Expertise der HMT zu Gute. Die sehr

guten Ergebnisse wurden von Handelsblatt und Ascore Rating kürzlich

hervorgehoben und die gemanagten Fondspolicen mit "sehr gut" bewertet. Dazu

trugen die von der HMT verwalteten Dachfonds maßgeblich bei. Dabei konnten die

Fonds mehrere Top-Platzierungen erreichen, darunter mit dem "HanseMerkur

Strategie chancenreich" auch den ersten Platz der am besten gemanagten Fonds.

Mitarbeitende werden am Unternehmenserfolg beteiligt

Das ertragreiche Unternehmenswachstum bewirkt, dass die HanseMerkur stetig neue

Arbeitsplätze schafft - 102 im abgeschlossenen Geschäftsjahr. Vor allem in den

Bereichen IT und Kundenservice war der Bedarf groß. Im Geschäftsjahr 2023

beschäftigt das Unternehmen 1.762 Angestellte im Innen- und Außendienst (Vj.

1.660). Als Selbstständige im Außendienst sind 717 (Vj. 686) Vermittler für die

HanseMerkur tätig. Besonderes Augenmerk legt das Traditionsunternehmen auf die

Nachwuchsförderung sowie die Ausbildung und beschäftigt 60 Auszubildende (Vj.

45) - davon 26 dual Studierende (Vj. 25). Die Ausbildung ist im Sinne einer

langfristigen Zusammenarbeit darauf ausgerichtet, den Berufsanfängern später

eine Übernahme zu ermöglichen. Auch räumlich schafft die HanseMerkur attraktive

Rahmenbedingungen: Mit dem 2023 gestarteten Bau eines "Future Work Place"

kreiert die HanseMerkur an ihrem Hamburger Standort eine moderne

Collaboration-Fläche, die im Frühsommer 2024 eingeweiht wird. Der Versicherer

beteiligt seine Mitarbeitenden aktuell mit einer Sonderzahlung in Höhe von 2.500

EUR am Unternehmenserfolg für das erfolgreiche Geschäftsjahr 2023. Des Weiteren

zahlte er seinen Mitarbeitenden im Januar 2024 die im Tarifvertrag vereinbarten

1.000 EUR Inflationsausgleichsprämie. Bereits im Vorjahr hatte die HanseMerkur

zusätzlich zu der tariflich festgelegten Leistung (1.000 EUR) eine freiwillige

Inflationsausgleichsprämie in Höhe von 1.000 EUR ausbezahlt, so dass mit

insgesamt 3.000 EUR der gesetzlich maximal mögliche Rahmen ausgeschöpft wurde.

Ausblick 2024

Im ersten Quartal knüpft die HanseMerkur nahtlos an das positive

Vorjahresergebnis an und gewinnt netto rund 400.000 Versicherte hinzu. Im

Hauptgeschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" konnten die Beitragseinnahmen um 3,2

Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum auf 495,4 Mio. EUR gesteigert werden.

Das Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" verzeichnet mit 90,3 Mio. EUR

Beitragseinnahme weiterhin großen Zuwachs (+ 8,1 Prozent ggü. Q1/2023). Im

Geschäftsfeld "Schaden & Unfall" legen die Beiträge um 54,4 Prozent gegenüber

dem Vorjahreszeitraum auf 60,6 Mio. EUR zu. Träger dieser Entwicklung ist erneut

die Tierversicherung. Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" konnte die

Überschussbeteiligung mit 2,1 Prozent Gesamtverzinsung erneut stabil gehalten

werden. Die gebuchten Beiträge stiegen auf 136,5 Mio. EUR (+163,1 Prozent), was

auf höhere Einmalbeiträge zurückzuführen ist.

"Wir gehen 2024 von einem erneut wachstumsstarken Geschäftsjahr für die

HanseMerkur aus. Für uns steht vor allem im Fokus, unsere strategischen Ziele

erstmals alle gleichzeitig zu erreichen und zunehmend zu verstetigen", gibt

Eberhard Sautter den Ausblick. Dies beinhaltet: In den Top 10 der deutschen

privaten Gesundheitsversicherer platziert zu sein, ein Beitragsaufkommen von

über 3 Mrd. EUR bei einem stabilen Jahresüberschuss von 100 Mio. EUR nach

Steuern zu erreichen, im Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" das Prämienvolumen von

250 Mio. EUR zu überschreiten bzw. von 100 Mio. EUR im Geschäftsfeld "Schaden &

Unfall", einen Marktanteil von über 1 % im Neugeschäft der "Risiko- &

Altersvorsorge" und ein verwaltetes Vermögen aus dem Drittgeschäft von über 3

Mrd. EUR im Asset Management.

Über die HanseMerkur

Die HanseMerkur ist mit einem Jahresumsatz von 2,7 Mrd. EUR (2023) die einzige

selbstständige und konzernunabhängige Versicherungsgruppe am Finanzplatz

Hamburg. Die Wurzeln des 149 Jahre alten Personenversicherers liegen in der

Krankenversicherung, die bis heute die Hauptsparte des Unternehmens ist. Die

HanseMerkur ist zudem Spezialist für den privaten Ergänzungsschutz gesetzlich

Krankenversicherter und mit 1,3 Millionen Zusatzversicherten (2023) in diesem

Segment einer der größten deutschen Anbieter. Darüber hinaus gehört sie mit

einer Beitragseinnahme von 291,9 Mio. EUR (2023) im Geschäftsfeld Reise und

Freizeit zu den marktführenden Unternehmen der touristischen Assekuranz. Weitere

Informationen unter http://www.hansemerkur.de

Pressekontakt:

mailto:presse@hansemerkur.de

Weiteres Material: http://presseportal.de/pm/12875/5768220

OTS: HanseMerkur