itBit Börsenlexikon Vorheriger Begriff: New York State Department of Financial Services (NYDFS) Nächster Begriff: Paxos Standard (PAX)

itBit ist eine regulierte digitale Vermögensbörse, die sich auf den Handel mit Kryptowährungen spezialisiert hat. Das Unternehmen wurde im Jahr 2012 gegründet und zählt zu den ersten Bitcoin-Börsen, die in den USA eine offizielle Lizenz zur Durchführung von Finanzdienstleistungen erhalten haben. Es ist ein Geschäftsbereich der Paxos Trust Company, einem FinTech-Unternehmen mit Sitz in New York, das auf Blockchain-basierte Lösungen für den Finanzmarkt spezialisiert ist. Die Plattform richtet sich sowohl an institutionelle Investoren als auch an professionelle Händler und bietet eine Kombination aus klassischem Börsenhandel, OTC-Dienstleistungen (Over-the-Counter) sowie Verwahrungslösungen für digitale Vermögenswerte.

Regulatorischer Rahmen und Lizenzen

Ein zentrales Unterscheidungsmerkmal von itBit ist der regulatorische Status als Treuhandgesellschaft („Trust Company“) nach dem Recht des US-Bundesstaates New York. Diese Lizenz wurde durch das New York State Department of Financial Services (NYDFS) erteilt und unterliegt strengeren Auflagen als eine einfache Geldübertragungslizenz. In dieser Eigenschaft ist itBit befugt, Kundengelder treuhänderisch zu verwalten, was eine höhere Sicherheit im Umgang mit digitalen Vermögenswerten impliziert.

Die strenge Regulierung erlaubt es itBit, Dienstleistungen für Kunden in mehreren US-Bundesstaaten sowie international anzubieten. Sie verpflichtet das Unternehmen zu umfangreichen Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) sowie zur Einhaltung von „Know Your Customer“-Vorschriften (KYC). itBit unterliegt damit ähnlichen Anforderungen wie traditionelle Finanzinstitute.

Handelsangebot und Funktionsweise

Der Handel bei itBit konzentriert sich auf einige ausgewählte Kryptowährungen, darunter vor allem Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Stellar Lumens (XLM) und PAX Gold (PAXG). Die Plattform bietet sowohl Spot-Trading über eine zentrale Orderbuchbörse als auch OTC-Handel für größere Volumina an, die nicht direkt über die Börse abgewickelt werden. Letzterer ist insbesondere für institutionelle Investoren attraktiv, da hier individuell ausgehandelte Preise, diskretere Abwicklung und geringere Marktauswirkungen möglich sind.

Die Liquidität auf der itBit-Plattform wird durch ein zentrales Limit-Orderbuch (CLOB – Central Limit Order Book) organisiert, in dem alle eingehenden Kauf- und Verkaufsaufträge transparent angezeigt und nach Preis und Zeit priorisiert werden. Dies ermöglicht eine effiziente Preisbildung und einen wettbewerbsfähigen Handel. Die Plattform ist 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche zugänglich, was dem globalen Charakter der Kryptowährungsmärkte entspricht.

Technologische Infrastruktur und Sicherheit

Ein zentrales Anliegen von itBit ist die Sicherheit der Handels- und Verwahrungslösungen. Die Plattform verwendet eine Kombination aus Cold-Storage-Lösungen, Multi-Signature-Technologien und regelmäßigen Sicherheitsprüfungen durch externe Dienstleister. Der Großteil der Kundengelder wird in Offline-Wallets gehalten, um das Risiko von Hackerangriffen zu minimieren.

Zusätzlich zu den Sicherheitsmaßnahmen bietet itBit auch eine integrierte Verwahrung über die Paxos Trust Company an, die ebenfalls von der NYDFS reguliert ist. Diese Verwahrung erfolgt auf Basis eines Treuhandmodells, bei dem die Kundengelder rechtlich getrennt vom Betriebsvermögen des Unternehmens aufbewahrt werden. Dies schützt die Kunden im Insolvenzfall des Unternehmens und stellt sicher, dass die digitalen Vermögenswerte im alleinigen Eigentum der Kunden bleiben.

Integration mit Paxos-Produkten

Da itBit ein Geschäftsbereich von Paxos ist, ist die Plattform eng mit den anderen Produkten des Unternehmens verzahnt. Dazu zählen unter anderem:

1. Paxos Standard (USDP) – ein regulierter Stablecoin, der vollständig durch US-Dollar gedeckt ist.

2. PAX Gold (PAXG) – ein tokenisierter Gold-Asset, bei dem jeder Token durch eine Feinunze Gold gedeckt ist, die in Tresoren in London gelagert wird.

3. Blockchain-Abwicklungsdienste – für institutionelle Kunden wie Banken und Broker, die den traditionellen Wertpapierhandel mit Blockchain-Technologie kombinieren möchten.

Durch diese Integration können Nutzer der itBit-Plattform direkt mit regulierten digitalen Assets handeln, ohne auf externe Wallets oder Infrastrukturen angewiesen zu sein. Zudem profitieren sie von der Möglichkeit, Fiat- und Krypto-Werte schnell und effizient zu tauschen.

Zielgruppe und Marktpositionierung

itBit richtet sich primär an institutionelle Kunden, wie etwa Vermögensverwalter, Hedgefonds, Family Offices, FinTechs sowie Banken, die im Bereich der digitalen Vermögenswerte aktiv werden möchten. Der Fokus auf regulatorische Konformität, gepaart mit technologischer Sicherheit und professionellen Handelsbedingungen, ist auf die hohen Anforderungen dieser Zielgruppen ausgerichtet.

Ein weiteres Alleinstellungsmerkmal liegt in der Rolle von Paxos als Anbieter von „Tokenisierung“ traditioneller Vermögenswerte, was es itBit ermöglicht, nicht nur klassische Kryptowährungen, sondern auch neuartige digitale Assets auf Basis realer Sicherheiten anzubieten. Diese Kombination positioniert itBit als Brücke zwischen traditionellem Finanzmarkt und dezentraler Finanzinfrastruktur.

Gebührenstruktur und Abwicklung

Die Gebühren auf der itBit-Plattform folgen einem Maker-Taker-Modell. Dabei zahlen sogenannte „Taker“, die Liquidität aus dem Orderbuch entnehmen, in der Regel höhere Gebühren als „Maker“, die durch das Platzieren von Limit-Orders Liquidität bereitstellen. Die genaue Höhe der Gebühren ist volumenabhängig und wird auf Basis der monatlichen Handelsaktivität berechnet.

Ein- und Auszahlungen in Fiat-Währungen (z. B. USD) sowie Kryptowährungen werden über verschiedene Kanäle unterstützt. Die Plattform ermöglicht unter anderem SWIFT-Überweisungen, ACH-Transfers (für US-Kunden) sowie Blockchain-basierte Transfers. Die Abwicklung erfolgt in der Regel innerhalb eines Geschäftstages für Fiat-Transaktionen, während Krypto-Einzahlungen nach mehreren Netzwerkbestätigungen gutgeschrieben werden.

Fazit

itBit ist eine regulierte Krypto-Handelsplattform mit starkem Fokus auf institutionelle Marktteilnehmer und regulatorische Konformität. Als Teil der Paxos Trust Company profitiert die Börse von einer stabilen technologischen und rechtlichen Infrastruktur, die Sicherheit, Transparenz und Vertrauen fördert. Durch das Angebot an klassischen Kryptowährungen, regulierten digitalen Vermögenswerten und Verwahrungslösungen schafft itBit eine robuste Brücke zwischen traditioneller Finanzwelt und digitaler Vermögensverwaltung. Insbesondere für professionelle Anleger bietet die Plattform ein hohes Maß an Sicherheit, regulatorischer Klarheit und technologischer Effizienz.