Live Oak Bancshares WKN: A141C9 ISIN: US53803X1054 Kürzel: LOB Branche: Finanzdienstleistung, Banks, Regional

Live Oak Bancshares

Live Oak Bancshares, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Live Oak Banking Company, die Privatpersonen, kleinen Unternehmen und Freiberuflern in North Carolina, USA, verschiedene kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Banking und Fintech. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, darunter unverzinsliche Sichteinlagen sowie verzinsliche Giro-, Geldmarkt-, Einlagenzertifikate, Spar- und Termineinlagen. Darüber hinaus bietet es Gewerbe- und Industriekredite, Bau- und Entwicklungskredite, selbstgenutzte und nicht selbstgenutzte, besicherte gewerbliche Immobilienkredite sowie gewerbliche Grundstückskredite an. Darüber hinaus bietet sie Abwicklungs-, Buchhaltungs- und Verbriefungsdienstleistungen für staatlich garantierte Kredite, Vermögensverwaltungs- und Investitionsdienstleistungen für vermögende Privatpersonen und Familien, Investitionsberatungsdienstleistungen für eine Reihe von Fonds, die sich auf die Bereitstellung von Risikokapital für neue und aufstrebende Finanztechnologieunternehmen konzentrieren, sowie ein Restaurant vor Ort für Mitarbeiter und Geschäftsreisende. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wilmington, North Carolina.

Kursentwicklung

Der letzte Kurs der Live Oak Bancshares Aktie liegt bei 35,22 USD (11. Mai, 01:00:00 Uhr). Damit ist die Live Oak Bancshares Aktie zum Vortag um -0,87 % gefallen und liegt mit -0,31 USD unter dem Schlusskurs vom letzten Handelstag. Auf einen Monat gesehen, konnte die Live Oak Bancshares Aktie um +7,74 % zulegen. Im Zeitraum eines Jahres, hat sich die Live Oak Bancshares Aktie mit +67,71 % durchaus positiv entwickelt. Derzeit notiert die Aktie mit +44,55 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -33,82 % unter dem 52-Wochen Hoch.

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von Live Oak Bancshares zuletzt in 2023 mit 4,75 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die Live Oak Bancshares Aktie aktuell bei 3,59 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.

Dividende je Aktie und Dividendenrendite

Live Oak Bancshares zahlt im Geschäftsjahr 2024 eine Dividende von 0,12 USD je Aktie. Die Dividendenrendite wird für das laufende Jahr 2024 mit 0,34 % angegeben. Eine Dividendenrendite gibt den Ertrag einer Aktie als Verhältnis von Dividende und aktuellem Aktienkurs in Prozent an. Diese Information ermöglicht es, den Ertrag aus einer Aktie besser mit den Erträgen anderer Aktien vergleichen zu können. Sie wird berechnet, indem man die Dividende pro Aktie durch den aktuellen Aktienkurs dividiert und dann mit 100 multipliziert. Für die Live Oak Bancshares Aktie, können wir mit der uns aus 2024 vorliegenden Dividende von 0,12 USD je Aktie und dem aktuellen Kurs von 35,22 USD, eine aktuelle Dividendenrendite von 0,34 % berechnen.

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

Das letzte für Live Oak Bancshares an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2023, liegt bei 3,32 und entspräche somit ungefähr der 3-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2023 übermitteltem Cash-Flow von 620,1 Mio., beträgt der Cash-Flow pro Aktie 14,02 USD und ergibt mit dem aktuellen Kurs der Live Oak Bancshares Aktie von 35,22 USD ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell 2,51 und kann im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes als niedriger Wert und somit als gut bewertet werden. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

Für Live Oak Bancshares wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) für 2024 mit 17,84 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für Live Oak Bancshares in Höhe von 21,09 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Jahresüberschuss in Höhe von 73,9 Mio. USD aus 2023 nutzen, diesen Wert durch die 44,2 Mio. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 35,22 USD verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.