Umbrella Fonds • Börsenlexikon

Welche Vorteile bietet die Anlage in Umbrella Fonds?

Als Umbrella Fonds werden bestimmte Investmentfonds einer Fondsgesellschaft bezeichnet, zwischen denen Anleger sehr einfach und kostengünstig beziehungsweise sogar kostenfrei wechseln können. Die einzelnen Sub Fonds der Umbrella Fonds sind in der Regel an ihren einander stark ähnelnden Namen zu erkennen, die sich meist nur anhand der Anlageregion oder dem Anlagesektor unterscheiden. Allerdings bieten mittlerweile auch viele andere Fondsgesellschaften eine günstige Umschichtung zwischen ihren Fonds an, ohne dass es sich dabei um Umbrella Fonds handelt. Dazu wird eine Umschichtungsgebühr verlangt, die deutlich unter dem Ausgabeaufschlag liegt. Auch wenn das englische Wort Umbrella mit Regenschirm übersetzt wird, so sind Umbrella Fonds keine alternative Bezeichnung für Dachfonds.