Bank of Ireland Group WKN: A2DR6L ISIN: IE00BD1RP616 Finanzsektor : Banken

Bank of Ireland Group

Bank of Ireland Group plc erbringt Bankdienstleistungen und andere Finanzdienstleistungen in der Republik Irland, im Vereinigten Königreich und international. Das Unternehmen bietet Girokonten und Sparkonten, Tagesgeld- und Kündigungsgeldkonten sowie Geschäftskonten und Einlagen an. Zudem stellt es Privatkredite, Autokredite, Kredite für Renovierung und energetische Sanierung, Aufstockungskredite und Studienkredite bereit, ebenso Dispositionskredite und Hypotheken sowie Kredite für Unternehmen und Landwirte, grüne Geschäftskredite, Finanzierungen von Versicherungsprämien, Forderungsfinanzierung, Ratenkauf und Leasingdienstleistungen. Außerdem bietet das Unternehmen internationale Zahlungen und Kreditkarten, Dienstleistungen für internationale Geldtransfers, Anlageprodukte sowie Premium- und Private-Banking-Dienstleistungen. Zum Angebot gehören ferner Absicherungslösungen wie Unternehmensschutz, Hypothekenschutz, Einkommensschutz, Hausratschutz und Schutz für Einzelpersonen und Familien. Darüber hinaus vertreibt es Versicherungsprodukte für Wohngebäude, Kraftfahrzeuge, Reisen und Lebensversicherungen. Die Produkte und Dienstleistungen werden über die Filialen der Bank, die Banking-App sowie Online- und Telefonbanking angeboten. Bank of Ireland Group plc wurde 1783 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Dublin, Irland. Die Bank of Ireland Group Aktie gehört zur Branche Finanzsektor und dem Wirtschaftszweig Banken.

Kursentwicklung

Der letzte Kurs der Bank of Ireland Group Aktie liegt bei 19,79 EUR (12:38:48 Uhr). Damit ist die Bank of Ireland Group Aktie zum Vortag um +2,06 % gestiegen und liegt mit +0,40 EUR über dem Schlusskurs vom letzten Handelstag. Auf einen Monat gesehen, konnte die Bank of Ireland Group Aktie um +7,13 % zulegen. Im Zeitraum eines Jahres, hat sich die Bank of Ireland Group Aktie mit +31,86 % durchaus positiv entwickelt. Derzeit notiert die Aktie mit +26,02 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -4,52 % unter dem 52-Wochen Hoch.

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von Bank of Ireland Group zuletzt in 2025 mit 3,72 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die Bank of Ireland Group Aktie aktuell bei 4,43 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.

Dividende je Aktie und Dividendenrendite

Bank of Ireland Group zahlt im Geschäftsjahr 2026 eine Dividende von 0,84 EUR je Aktie. Die Dividendenrendite wird für das laufende Jahr 2026 mit 4,67 % angegeben. Eine Dividendenrendite gibt den Ertrag einer Aktie als Verhältnis von Dividende und aktuellem Aktienkurs in Prozent an. Diese Information ermöglicht es, den Ertrag aus einer Aktie besser mit den Erträgen anderer Aktien vergleichen zu können. Sie wird berechnet, indem man die Dividende pro Aktie durch den aktuellen Aktienkurs dividiert und dann mit 100 multipliziert. Für die Bank of Ireland Group Aktie, können wir mit der uns aus 2026 vorliegenden Dividende von 0,84 EUR je Aktie und dem aktuellen Kurs von 19,79 EUR, eine aktuelle Dividendenrendite von 4,24 % berechnen.

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

Das letzte für Bank of Ireland Group an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2025, liegt bei 3,93 und entspräche somit ungefähr der 4-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2025 übermitteltem Cash-Flow von 4,0 Mrd., beträgt der Cash-Flow pro Aktie 4,23 EUR und ergibt mit dem aktuellen Kurs der Bank of Ireland Group Aktie von 19,79 EUR ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell 4,67 und kann im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes als niedriger Wert und somit als gut bewertet werden. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

Für Bank of Ireland Group wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) für 2026 mit 12,05 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für Bank of Ireland Group in Höhe von 15,54 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Jahresüberschuss in Höhe von 1,2 Mrd. EUR aus 2025 nutzen, diesen Wert durch die 943,0 Mio. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 19,79 EUR verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.

Struktur und Geschäftsmodell der Bank of Ireland Group plc

Die Bank of Ireland Group plc mit der ISIN IE00BD1RP616 und der WKN A2DR6L ist die börsennotierte Holdinggesellschaft der Bank of Ireland, eines der großen Kreditinstitute in Irland. Die Gruppe hat ihren Sitz in Dublin und bietet Privat- und Firmenkunden Bankdienstleistungen, Lebensversicherungen und Vermögensverwaltung an. Die Aktie ist an der Euronext Dublin und an der London Stock Exchange notiert.

Die Holdingstruktur besteht seit 2017. Damals wurde die Bank of Ireland (Governor and Company of the Bank of Ireland) im Rahmen eines gerichtlich genehmigten Scheme of Arrangement unter die neu gegründete Bank of Ireland Group plc gestellt. Die Aktionäre erhielten Aktien der Holding, die seitdem anstelle der früheren Bankaktie gehandelt werden.

Geschichte und Entwicklung

Die Bank of Ireland zählt zu den ältesten noch bestehenden Banken Europas. Sie wurde 1783 auf Grundlage einer königlichen Charta gegründet und übernahm zeitweise Aufgaben, die heute einer Zentralbank zukommen, ohne selbst Notenbank zu sein. In Nordirland gibt sie bis heute eigene Pfund-Sterling-Banknoten aus. Mit der Übernahme von Bristol and West im Jahr 1996 baute die Bank ihr Geschäft in Großbritannien aus.

In der Finanzkrise benötigte die Bank staatliche Unterstützung, wodurch der irische Staat zum Aktionär wurde. Nach mehreren Kapitalmaßnahmen und Rückzahlungen veräußerte der Staat 2022 seine verbliebene Beteiligung, sodass sich die Bank seitdem wieder vollständig in privater Hand befindet. Im selben Jahr übernahm die Gruppe den irischen Vermögensverwalter und Wertpapierdienstleister Davy.

Geschäftsbereiche

Die Gruppe gliedert ihr operatives Geschäft in vier Segmente, ergänzt um eine zentrale Konzernfunktion:

• Retail Ireland mit dem Privatkunden- und Mittelstandsgeschäft in Irland über Filialen, digitale Kanäle und eine Partnerschaft mit der irischen Post
• Wealth and Insurance mit Lebensversicherung, Vermögensverwaltung, Kapitalmarktgeschäft und Versicherungsvermittlung
• Retail UK mit Wohnungsbaufinanzierung in Großbritannien, dem Filialgeschäft in Nordirland sowie Leasing und Fahrzeugfinanzierung
• Corporate and Commercial mit Kredit-, Zahlungs- und Treasury-Leistungen für Unternehmenskunden

Zu den wichtigen Tochtergesellschaften gehören die Lebensversicherung New Ireland Assurance, Davy, die britische Banktochter Bank of Ireland (UK) plc sowie der Fahrzeugfinanzierer Northridge Finance. Ausgewählte Firmenkundengeschäfte betreibt die Gruppe zudem in weiteren europäischen Ländern und in den USA.

Marktumfeld und Kapitalmarktprofil

Der irische Bankenmarkt ist nach dem Rückzug mehrerer ausländischer Institute stark konzentriert. Die Bank of Ireland konkurriert dort vor allem mit der AIB Group und der Permanent TSB sowie mit Spezialanbietern und Fintechs. In Großbritannien bewegt sie sich als vergleichsweise kleiner Anbieter in einem Markt, der von großen britischen Banken dominiert wird.

Als bedeutendes Kreditinstitut der Eurozone wird die Gruppe direkt von der Europäischen Zentralbank beaufsichtigt. Die Aktie ist Bestandteil des irischen Leitindex ISEQ 20 und wird in zahlreichen europäischen Branchen- und Dividendenstrategien berücksichtigt.

Risikofaktoren

Als Universalbank mit Schwerpunkt Irland hängt die Ertragslage stark von der irischen Konjunktur, dem Immobilienmarkt und dem Zinsniveau ab. Sinkende Leitzinsen können die Zinsmarge belasten, während eine Abschwächung der Wirtschaft zu höheren Kreditausfällen führen kann. Das Geschäft in Großbritannien bringt zusätzlich Wechselkurs- und Konjunkturrisiken mit sich.

Hinzu kommen regulatorische Anforderungen an Eigenkapital und Liquidität, mögliche Kosten aus Rechtsstreitigkeiten und Verbraucherschutzverfahren sowie operationelle Risiken, etwa durch IT-Störungen oder Cyberangriffe. Die Erfahrungen aus der Finanzkrise zeigen zudem, dass sich Bankaktien in Stressphasen deutlich schwächer entwickeln können als der Gesamtmarkt.

Fazit

Die Bank of Ireland Group plc vereint eine der traditionsreichsten Banken Europas mit Versicherungs- und Vermögensverwaltungsgeschäft unter dem Dach einer 2017 geschaffenen Holding. Ihr Profil ist eng mit der irischen Volkswirtschaft verbunden und wird durch das Geschäft in Großbritannien ergänzt. Der langfristige Erfolg hängt maßgeblich vom Zinsumfeld, der Kreditqualität, der Entwicklung des irischen Immobilienmarkts und dem Ausbau der gebührenbasierten Geschäftsfelder ab.