Einzelaktien vs. ETF: Kann man Indexfonds auf eigene Faust schlagen? 15.05.2023, 17:05 Uhr von EQS News Jetzt kommentieren: 0

Einzelaktien vs. ETF: Kann man Indexfonds auf eigene Faust schlagen?

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An der Börse gibt es viele Möglichkeiten, ein kleines oder größeres Budget gewinnbringend anzulegen. Investoren achten dabei entweder auf eine kurzfristige Anlage mit schnellen Ergebnissen oder kaufen Aktien langfristig gesehen. Es gibt besonders volatile Märkte, bei denen die Kurse ständig schwanken. Diese sind durchaus vergleichbar mit Glücksspiel und nur für erfahrene Trader geeignet.

Ähnlich wie beim Spielen im Casino ist ein fundiertes Hintergrundwissen unumgänglich. Denn nur so kann man seine investierten Finanzmittel beim Trading vermehren möchte. Beim Glücksspiel informiert man sich am besten detailliert über die Regeln eines Spiels. An der Börse geht es darum, die Regeln zu kennen und das aktuelle Geschehen in der Wirtschaft zu verfolgen.

Exchange Traded Funds sind vor allem langfristig gesehen eine besonders interessante Anlageform

An der Börse kann es keine Gewährleistungen geben, dass die Kurse sich in eine bestimmte Richtung bewegen werden. Wer nur Einzelaktien hält, riskiert zu hohe Verluste bis hin zum totalen Kapitalverlust. Derzeit erholen sich die Börsen weltweit immer noch von den Auswirkungen der letzten Jahre und auch aktuelle Krisen wirken sich stark auf das weltweite Börsengeschehen aus.

ETFs, also Exchange Traded Funds, sind eine gute Wahl für langfristige Investitionen, da sie über einen längeren Zeitraum gehalten werden können als einzelne Aktien. Mit ETFs kann man beim langfristigen Halten eine höhere Rendite erzielen als mit traditionellen Sparkonten. Das Trading ist nur mit geringen Kosten verbunden, da sich Exchange Traded Funds passiv verwalten lassen.

Diese Merkmale unterscheiden Einzelaktien von ETFs

Exchange Traded Funds gehören zu den Investmentfonds und zeichnen sich durch eine hohe Diversifikation aus im Vergleich zu einer einzeln gehaltenen Aktie eines bestimmten Unternehmens. Das Finanzrisiko wird bei dieser Form des Investments reduziert, da ETFs in eine breite Palette von Vermögenswerten investieren, dazu gehören zum Beispiel aber auch Einzelaktien.

ETFs weisen eine höhere Liquidität auf als Einzelaktien. Das bedeutet, dass Anteilseigner diese jederzeit schnell verkaufen können, beispielsweise über die eigene Trading-App am Handy. Die Verbraucherzentrale hält online praktische Tipps bereit, wie man seriöse Online-Trading-Plattformen erkennt.

Auch Einzelaktien können liquide und somit leicht zu handeln sein. Bei vielen Wertpapieren muss man allerdings von einer Illiquidität ausgehen, sodass man vorübergehend also quasi nicht zahlungsfähig ist bis zum erschwerten Verkauf. Einzelaktien sind nur dann handelbar, wenn die Börse tatsächlich geöffnet hat.

Für das Trading außerhalb der Börsenöffnungszeiten kann es allerdings eine Gebührenordnung des Aktiendepots geben, sodass auch diese gegen Aufpreis rund um die Uhr handelbar werden. Exchange Traded Funds können ohne zeitliche Einschränkungen getradet werden, ohne dass extra ein Börsenmakler beauftragt werden muss.

Die richtige Recherche für die eigene Anlagestrategie

Es gibt Menschen, die begegnen der Börse überaus risikofreudig. Dabei geht es um schnelle hohe Bargeldgewinne, wobei es zu einer starken Fluktuation im eigenen Aktiendepot kommen kann. Andere Anleger wählen ihre Investmentfonds mit Bedacht aus und sind auf möglichst hohe Gewinne in der Zukunft aus.

Um ein intensives Studium der Börsenkurse sowie aktuelle Wirtschaftsnachrichten kommen erfolgreiche Investoren aber grundsätzlich nicht herum. Hier in den News veröffentlichen wir spannende Meldungen, welche die eigene Taktik an der Börse bereichern können.

Wer aus strategischen Gründen in ein bestimmtes Unternehmen investieren möchte, investiert am besten in Einzelaktien. Aufgrund der zahlreichen Nachteile, vor allem aber wegen des vergleichsweise hohen Ausfallrisikos bieten sichere ETFs aber eine breitere Diversifikation.

Jede Art der Vorgehensweise beim Trading hat ihre ganz eigenen Vor- und Nachteile. Neben den individuellen Anlagezielen spielt die persönliche Risikobereitschaft eine große Rolle dabei, welche Art von Anlageinstrument und -strategie gemessen an der globalen Wirtschaftsentwicklung gerade am besten geeignet sind.

Darauf kommt es besonders an, um Indexfonds auf eigene Faust zu schlagen

Es ist für Börsenneulinge nicht immer ganz so leicht, Indexfonds auf eigene Faust zu schlagen. Diese Fonds sind nämlich darauf ausgelegt, den Markt zu replizieren, anstatt ihn zu übertreffen. Dies liegt daran, dass die meisten aktiven Manager es langfristig gesehen nicht schaffen, den allgemeinen Markt zu schlagen.

Investiert man an der Börse in Einzelaktien, benötigt man auf alle Fälle schon erste Erfahrungen oder aber einen erfahrenen Börsenmakler an der Seite als kompetenten Ansprechpartner. Einzelaktien bergen aber in jedem Fall höhere Risiken und auch sonst sollte man immer auf eine ausreichend intensive Recherche der Fundamentaldaten eines Unternehmens achten.

Auch ein Blick auf die Branche sowie die Entwicklungen des gesamten Sektors an der Börse sind nötig, um mit Einzelaktien erfolgreich spekulieren zu können. Schwankt der Aktienmarkt einmal stark, reagieren unerfahrene Börsianer meist übereilt und vertrauen nicht auf das Potenzial eines durchdachten Portfolios. Dieses muss erst mit der Zeit wachsen, was von Investoren so einiges an Geduld abverlangen kann.

Tipps für ein erfolgreich abschneidendes Portfolio

Erfolgreiche Aktionäre verfolgen ihre Investitionen tagesaktuell und passen diese immer dann an, wenn sich die Marktbedingungen ändern. Es kann auch mit Hebeln gehandelt werden, was allerdings so einige Gefahren von Finanzverlusten mit sich bringt. Trading mit Hebel ist daher nur für erfahrene Aktionäre geeignet, welche die Vielfalt im Portfolio nicht durch unqualifizierte Einstellungen gefährden möchten.

Ein langfristig finanzstarkes Portfolio lässt sich nicht einfach über Nacht zusammenstellen. Aktionäre benötigen Geduld, müssen sich über die eigenen Anlageziele sicher sein und strategisch vorgehen beim Trading.

Bevor man ein solides Portfolio aufbauen kann, sollte man sich also unbedingt darüber im Klaren sein, welche Risiken man bereitwillig eingehen möchte und was es für Erwartungen gibt an die künftige Renditezahlung der gehaltenen Wertpapiere.

Eine hohe Diversifikation im Portfolio sorgt dafür, dass auch anhaltende Schwankungen der Börsenkurse abgefedert werden können. Am besten investiert man nicht nur in eine einzelne Branche oder Anlageklasse, sondern verteilt das Kapital möglichst breit. Dabei kann man nicht nur in verschiedene Unternehmen und Branchen investieren, sondern auch in diverse andere Anlageklassen wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffe.

Was bringt das Investieren in Blue-Chip-Unternehmen?

Es empfiehlt sich, vor allem in etablierte und große Unternehmen zu investieren. Eine solide Finanzlage sorgt für mehr Sicherheit im Aktienportfolio, bei einem guten Geschäftsmodell profitieren Anleger zudem von stabilen Dividenden. Global Player und große, national aktive Konzerne haben oft eine starke Marktposition und können langfristig außerdem stabile Renditen erzielen.

Der Unterschied zwischen einer Dividende und einer Renditezahlung besteht darin, dass sich die Dividende allein auf die Gewinne des gehaltenen Unternehmens bezieht. Mit Rendite wird vielmehr das Verhältnis des Ertrags einer Anlage zur Höhe des investierten Kapitals beschrieben.

Eine hohe Dividende kann sich also günstig auf die Rendite auswirken. Blue-Chip-Unternehmen werden von vielen Anlegern als relativ sichere Anlage betrachtet, die sowohl stabile Erträge als auch ein langfristiges Kapitalwachstum bieten kann.