PAYPAL WKN: A14R7U ISIN: US70450Y1038 Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion

1/2 ------ GEMINI 2.5 PRO - Analyse des inneren Wertes ----------> **Worst Case - EUR 54,00 (25 % Wahrscheinlichkeit) ----------> **Base Case EUR 86,00 (50 % Wahrscheinlichkeit) ----------> **Best Case EUR 118,00 (25 % Wahrscheinlichkeit) ----------> Ich bin bereit, für die PayPal-Aktie bis zu EUR 68,00 zu bezahlen. Meine Analyse ergibt einen fairen Wert von ca. 86,00 EUR im Basisszenario, gestützt auf die eingeleitete Transformation unter CEO Alex Chriss, die auf profitables Wachstum durch die Skalierung margenstärkerer Produkte wie "Fastlane", die Monetarisierung von Venmo und eine verbesserte Kostendisziplin abzielt, untermauert durch einen starken Free Cashflow und aggressive Aktienrückkäufe. Ein signifikanter Sicherheitsabschlag ist jedoch unerlässlich wegen des intensiven Wettbewerbsdrucks, insbesondere durch Apple Pay, das auf iOS-Geräten einen strukturellen Vorteil genießt, sowie durch starke PSP-Konkurrenten wie Adyen und Stripe. Hinzu kommt die fundamentale technologische Disruption durch Stablecoins, die durch extrem niedrige Gebühren und sekundenschnelle Abwicklung das Geschäftsmodell der Disintermediation bedrohen. PayPal begegnet diesem Risiko zwar proaktiv mit dem eigenen, regulierten Stablecoin PYUSD und profitiert von seinem riesigen, vertrauensvollen Netzwerk und seiner entscheidenden Funktion als benutzerfreundliche On-/Off-Ramp zwischen Fiat- und Digitalwährungen, doch das Risiko eines Margenverfalls bei einem Erfolg der Konkurrenz bleibt bestehen. Das größte und am wenigsten kalkulierbare Risiko stellt die in Ihren Unterlagen skizzierte US-Politik dar: Die potenzielle Einführung einer Steuer auf ausländisches Kapital (Section 899) und die Eskalation von Zollkriegen könnten das Vertrauen in US-Anlagen erschüttern, die Kapitalkosten erhöhen und PayPals hochprofitables grenzüberschreitendes Geschäft empfindlich treffen. Die erfolgreiche Umsetzung der neuen Strategie birgt zudem ein erhebliches Ausführungsrisiko, da die Abkehr von unrentablen Verträgen kurzfristig das Volumenwachstum bremsen könnte, bevor neue Initiativen skalieren. Der Kaufpreis von 68,00 EUR preist daher die Chancen des Turnarounds ein, sichert aber gegen die gravierenden technologischen und vor allem politischen Risiken ab, die den fairen Wert erheblich mindern könnten.

Aber soweit ich weiß war das schon länger angekündigt und machte in den USA nicht den großen Umsatz aus, deswegen würde die Zusammenarbeit beendet. Und Paypal hat das eigene Wallet eingeführt

Ich rede nicht von Coinbase Google Wallet zieht den Stecker Ein Paukenschlag für PayPal-Nutzer in den Vereinigten Staaten: Seit vergangenem Freitag, dem 13. Juni 2025, unterstützt Google Wallet dort keine verknüpften PayPal-Konten mehr für Zahlungen. Bereits seit dem 11. April konnten keine neuen PayPal-Konten mehr mit dem Dienst verbunden werden.

Stable coins hin oder her, letztendlich zahlt man mit Euro oder Dollar mit seiner Kreditkarte

Naja, wieviel Leute haben den Coinbase ?!? Ich habe auch Coinbase und würde diese nicht als Zahlungsmittel nutzen, wenn diese in Deutschland auch möglich wäre. Aber die Nachricht hat keiner so richtig vernommen, die ein Tag zuvor raus kam . „Trump Mobile hat eine Partnerschaft mit Paypal zur Zahlungsabwicklung angekündigt“ Wieviel würden dieses nutzen ? Immerhin mehr als mit Coinbase Pay zu bezahlen. 🤔

Mein bestes Pferd im Stall ist derzeit Gubra. Ende des Monats gibt es außerdem noch eine schöne Dividende von 11% 🤗

Darf gerne weiter sinken. Ich hatte mit Gewinn verkauft und warte auf neue Einstiegskurse 😎

Der Markt hat kein Vertrauen in Paypal. Zu oft haben die Zahlen enttäuscht.

Schon die Möglichkeit, mit Bitcoin oder anderen Kryptowährungen über PayPal zu bezahlen, könnte den Kurs erheblich ansteigen lassen.Es ist sicher, dass dies geschehen wird, aber der Zeitpunkt bleibt ungewiss.

Du solltest wirklich endlich verkaufen

Ruckartig nach oben gibt es hier nicht mehr. Nicht mit diesem ceo. Treppe hoch Fahrstuhl runter. Wenn USA jetzt noch in den Krieg eintritt gibts wieder nen Grund für den abverkauf und dann kommen die Zahlen.

Ich weiß, deshalb erwarte ich mir hier für die nächsten Monate gar nichts mehr. Wenn sich das Blatt aber dann mal wendet, wird es ruckartig nach oben gehen.

Das geht aber noch länger

Solange das ARP nicht abgeschlossen ist, wird es hier wohl nicht nachhaltig nach oben gehen. PayPal hat kein Interesse an steigenden Kursen zur Zeit.

Da dürfte mir die Eliot Welle dann den Bauch Pinseln 😁

Übrigens die HKCM sagt 600 Dollar 🤣 also das halte ich auch für ein bisschen übertrieben. Ich lass mich aber gern überraschen auf mehrjahes Basis, wenn ich jetzt schon 4 Jahre mit PP leiden muss