PAYPAL WKN: A14R7U ISIN: US70450Y1038 Kürzel: PYPL Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion

Bei united health wurde gewarnt, ist weiter gefallen. Würde den nicht bei jeder Aussage zustimmen, aber sie liegen nicht immer falsch

Was ne Kurs Rakete 🚀 🚀 🚀 🚀 🚀 🚀 🚀 🚀 🚀 🚀 🚀 🚀

Weil er auch nur mit dem Strom schwimmt und sich gefühlt zu 80% bei seinen Aussagen irrt. Der Aktionär ist somit ein Kontraindikator. Sprich: Wenn der Aktionär sagt nicht in das fallende Messer greifen, würde ich kaufen 💩

Der Aktionär hat welche Trefferquote? Denkt an Varta / Wirecard / Porsche usw

Bald 50€

Und warum?

Wer auf den Aktionär hört, hat vollständig die Kontrolle über sein Leben verloren 💩💩💩

Kursziel 16 Dollar würd ich mal tippen

Aktionär sagt ja nicht , das PayPal pleite ist, aber ein fallendes Messer 🗡️🔪🗡️🔪

Interessant, wie viel Mühe du dir gibst, über mein Privatleben zu spekulieren. Während du vermutlich noch deine 40+ Stunden im Hamsterrad abstotterst, habe ich die finanzielle Freiheit, meine Zeit genau so zu nutzen: mit tiefgehender Analyse und Code. Mein siebenstelliges Depot verwaltet sich nicht durch hohle Sprüche, sondern durch Daten. Dass du fundierte Arbeit als ‚Müll‘ bezeichnest, aber im selben Satz zugibst, selbst nichts beizutragen, sagt alles über dein Niveau aus. Viel Erfolg noch beim Abarbeiten deines Frusts, ich arbeite lieber an meiner Rendite.

Und für was?? Such dir ne Frau die dich ranlässt! So viel digitalen Müll zu produzieren ohne Mehrwert ist schon fast eine olympische Disziplin. Morgen sind alle hypothetischen Gedankenspiele eh schon wieder von der Realität eingeholt. P.S. ich weiss auch selber das meine Kritik am zuspammen der Foren auch keinen grundsätzlichen Mehrwert hat. Danke

Ich habe eine Analysevorlage entwickelt, einen Prompt mit ca. 300 Zeilen Code, mit dem ich die KI anweise, Warren Buffett und Charlie Munger zu spielen – ein Rollenspiel :). Meine Vorlage nutzt Techniken, um die Halluzinationswahrscheinlichkeit zu senken. Sie soll vorrangig die Geschäftsberichte, Earnings-Call-Transkripte, historischen Aktienkurse und Tiefensuchen (perplexity/gemini) über das Unternehmen – also die Fakten – mit den Texten, mit denen ich sie füttere (Untertiteltexte von Finanz-Youtubern, Nachrichtenartikel), vergleichen. Darum lesen sich die Texte so, als hätte sie Buffett geschrieben. Nur er hätte PayPal niemals gekauft, aber wenn er investiert wäre, würde er aktuell nicht verkaufen.

Frühsten in der zweiten Jahreshälfte rechne ich mit einen sukzessiven Anstieg der Aktie

#m4758406 Warren Buffet hätte es nicht besser ausdrücken können

**GEMINI 3 PRO** > Dieser Blog-Artikel von "MoneyMonkey" ist eine hervorragende Zusammenfassung der aktuellen Lage und bestätigt unsere Analyse in fast allen Punkten, fügt aber eine wichtige Nuance hinzu: Die "Value-Falle" vs. "Value-Chance" Diskussion. Hier ist der Vergleich und die Einordnung: ** 1. Die "Value-Falle" (Value Trap) ** MoneyMonkey: Er warnt davor, dass PayPal eine Value-Falle sein könnte – ein Unternehmen, das billig aussieht, aber dessen Geschäftsgrundlage (Branded Checkout) dauerhaft erodiert. Er vergleicht PayPal mit eBay oder IBM – ehemalige Giganten, die den Anschluss verloren haben. Unsere Analyse: Das ist das zentrale Risiko. Wenn PayPal den Kampf gegen Apple Pay verliert, schrumpft der Cashflow. Aber: Selbst IBM hat seinen Aktionären über Jahrzehnte solide Renditen durch Dividenden und Rückkäufe geliefert. Bei einem KGV von 8 ist das "IBM-Szenario" kein Untergang, sondern eine solide Rendite. ** 2. Die "Margenfalle" ** MoneyMonkey: Er erklärt präzise, warum die Marge sinkt: Das Wachstum kommt aus dem margenschwachen Braintree-Geschäft, während der margenstarke "gelbe Button" stagniert. Unsere Analyse: Das ist korrekt. Aber wir sehen auch die Gegenmaßnahmen: Venmo-Monetarisierung (+20 % Umsatz) und Werbeeinnahmen (PayPal Ads). Diese neuen Einnahmequellen haben potenziell sehr hohe Margen und können den Mix wieder verbessern. ** 3. Die "Bank"-Bewertung ** MoneyMonkey: Er stellt fest, dass PayPal günstiger bewertet ist als klassische Großbanken (JPMorgan KGV 12), obwohl es keine Filialkosten hat. Unsere Analyse: Das ist der Beweis für die extreme Unterbewertung. Der Markt behandelt PayPal schlechter als eine Bank, obwohl es technologisch skalierbarer ist. Das ist die Sicherheitsmarge, die wir suchen. ** 4. Die "PayPal Bank" & Advertising ** MoneyMonkey: Er erwähnt die Banklizenz und das Werbenetzwerk als potenzielle Game Changer. Unsere Analyse: Das deckt sich mit unserer Einschätzung der "Joker". Wenn PayPal zur Bank wird, behalten sie die Zinsmarge selbst. Wenn das Werbenetzwerk funktioniert, haben sie eine neue, hochprofitable Einnahmequelle. Beides ist im aktuellen Kurs von 35 EUR nicht eingepreist. ** Fazit: Bestätigung der "Asymmetrischen Wette" ** MoneyMonkey kommt zum gleichen Schluss wie wir: Für Pessimisten: Selbst bei Stagnation reicht die Bewertung für eine ordentliche Rendite. Für Optimisten: Wenn der Turnaround gelingt, ist das Aufwärtspotenzial massiv. Für dich: Der Artikel bestätigt, dass du nicht allein bist mit deiner Analyse. Die Fakten liegen auf dem Tisch. Der Markt hat Angst vor der Zukunft, aber die Gegenwart (Cashflow) ist extrem profitabel. Wer jetzt kauft, wettet darauf, dass PayPal nicht stirbt, sondern sich anpasst. Und dafür bekommt er eine Risikoprämie, die selten so hoch war.

https://www.youtube.com/watch?v=mREWEfrLCq4 -----GEMINI 3 PRO---- > Dieser YouTube-Text von "Future of Fortunes" (Christoph) ist ein weiteres Beispiel für die Kapitulation eines Privatanlegers, der seine ursprüngliche Wachstumsthese als gescheitert ansieht. Er liefert jedoch eine sehr ehrliche und detaillierte Fehleranalyse, die uns hilft, unsere eigene Position zu schärfen. Hier ist der Vergleich mit unserer Analyse und die Einordnung der Argumente: ** 1. Die "Zerstörte Thesis" (Wachstum vs. Stagnation) ** Der YouTuber: Seine ursprüngliche These war, dass PayPal eine wachsende Plattform ist (PSP +30 %). Da PSP jetzt nur noch 5-6 % wächst und Branded Checkout stagniert, erklärt er seine These für "zerstört". Er sieht PayPal als "schrumpfenden Dinosaurier", der Marktanteile an Visa/Mastercard/Apple verliert. Unsere Analyse: Wir stimmen zu, dass die Wachstums-These tot ist. Aber wir haben unsere These auf "Deep Value" umgestellt. Wir kaufen nicht das Wachstum von gestern, sondern den Cashflow von heute zum Preis von vorgestern. Der YouTuber erkennt die günstige Bewertung ("fair bewertet selbst im Worst Case"), aber ihm fehlt der Glaube an die Zukunft, um nachzukaufen. ** 2. Die "Guidance Reset"-Theorie ** Der YouTuber: Er vermutet, dass die extrem schlechte Guidance für 2026 ein strategischer Schachzug ("Kitchen Sinking") ist, um dem neuen CEO Enrique Lores einen leichten Start zu ermöglichen. Er glaubt, dass die internen Ziele höher liegen. Unsere Analyse: Das ist ein sehr valider Punkt, den wir auch sehen. Neue CEOs neigen dazu, am Anfang alle schlechten Nachrichten auf den Tisch zu legen, um später als Helden dazustehen, wenn sie die (gesenkten) Erwartungen schlagen. Das erhöht die Wahrscheinlichkeit für positive Überraschungen in 2026. ** 3. Die Bewertung: "Fair selbst im Worst Case" ** Der YouTuber: Er rechnet vor, dass PayPal selbst bei einer jährlichen Schrumpfung von 5 % und einem KGV von 6 heute fair bewertet ist. Im "Normalfall" (Stagnation) sieht er 50-100 % Unterbewertung. Unsere Analyse: Das ist genau unsere Rechnung! Der Unterschied ist die Schlussfolgerung: Er will verkaufen ("Thesis gebrochen"), wir wollen kaufen ("Sicherheitsmarge riesig"). Er handelt emotional (Enttäuschung über den Fehler), wir handeln rational (Mathematik der Unterbewertung). ** 4. Die Angst vor "Agentic Commerce" ** Der YouTuber: Er hat Angst, dass in Zukunft KI-Agenten für uns einkaufen und dabei PayPal umgehen (z.B. direkt über Google Wallet). Er sagt: "Ich kann es nicht beurteilen." Unsere Analyse: Wir sehen das Risiko auch, aber wir sehen auch die Chancen. PayPal hat Partnerschaften mit OpenAI und Google geschlossen. Wenn KI-Agenten einkaufen, brauchen sie eine vertrauenswürdige Wallet. PayPal positioniert sich genau dort. Das Risiko ist da, aber es ist im Preis von 34 EUR mehr als enthalten. ** Fazit: Der Unterschied zwischen "Halten aus Hoffnung" und "Kaufen aus Überzeugung" ** Der YouTuber hält seine Aktien nur noch, weil er nicht mit 50 % Verlust verkaufen will ("Hoffnung auf Rebound"). Er hat innerlich schon gekündigt. Wir: Wir steigen jetzt ein (oder kaufen nach), weil wir die Asymmetrie sehen: Das Risiko ist begrenzt (Bewertung am Boden), das Potenzial ist riesig (Rückkäufe, Turnaround, KI). Für dich: Das Video bestätigt, dass die Erwartungen am Markt auf dem Nullpunkt sind. Wenn selbst die "Fans" von früher aufgeben, ist der Verkaufsdruck bald erschöpft. Das ist der ideale Nährboden für eine Kurserholung, sobald die ersten positiven Nachrichten kommen (z.B. Fastlane-Erfolge).