SOFI - Social Finance WKN: A2QPMG ISIN: US83406F1021 Kürzel: 6B0 Forum: Aktien User: aktientagebuch

Bin bei JPM mal Short gegangen. Sollte sich nicht viel tun wird der wieder geschlossen

Hab Faktor-Short auf Capital One 🥳, paar zittrige Hände gibts immer 😆

Zitat aus einer anderen App: Auf Twitter wird geschrieben, dass der "Buy-Now-Pay-Later"-Sektor davon profitieren könnte: *Wenn Kreditkartenunternehmen zu einer Obergrenze von 10% gezwungen werden, werden sie sich sehr schnell von risikoreichen Kreditnehmern zurückziehen, wodurch Millionen von Menschen sofort der Zugang zu Krediten entzogen wird. Aber diese Verbraucher werden nicht einfach aufhören Geld auszugeben, also wechseln sie einfach zu einer anderen Zahlungsmethode. Und die Alternative dafür könnte sein „Buy-Now-Pay-Later"* AFRM, SOFI, SQ, KLAR, PYPL werden in diesem Sektor genannt.

Es wird spannend.

Kreditkart wie Visa, MasterCard dürfte kräftig dippen, das kostet den einige Billionen. Sofi dürfte massiv profitieren wie Noto schreibt 👍🏼 Aber am Ende gehts nur um die Midterms und kauf von Wählerstimmen mit homöopathischen Markteingriffen, für ein Jahr...😆

Danke. Habe den Beitrag jetzt auch auf x gefunden (finde da die Beiträge auch immer interessant). Noto sieht das bullisch für die privatkredite. Sollte Sofi Montag kräftig dippen wäre das eher eine kaufchance

Anthony Noto zu dem Thema: Yes, sir. If this is enacted—and that’s a big if, though part of me hopes it is—we would likely see a significant contraction in industry credit card lending. Credit card issuers simply won’t be able to sustain profitability at a 10% rate cap. Consumers, however, will still need access to credit. That creates a large void—one that @SoFi personal loans are well positioned to fill. I’ve long believed many consumers are disadvantaged by high-reward credit cards (they know who they are), only to end up carrying tens of thousands of dollars in balances at 20–30% APRs. In many cases, those balances are effectively interest-only and can persist indefinitely. By contrast, a SoFi personal loan at 9–13% offers a lower rate with a fully amortizing structure that actually pays the balance down. If credit card lending contracts, SoFi can step in to offer borrowers a more transparent, lower-cost alternative to revolving debt. We could also expand to a larger target market & appropriate rates with still great returns. This dynamic would also materially simplify marketing. Today, credit cards win the acquisition battle because consumers don’t realize they’re signing up for high-interest, long-duration debt—until they’re already deep in it. Only then do many borrowers find @SoFi as a solution to an existing problem. If credit card lending contracts, SoFi personal loans become the solution before the problem exists, not after. SoFi marketing shifts from debt consolidation to smart upfront financing. Bottom line: less credit card lending could translate directly into more personal loan demand for SoFi. Giddy up!! Also if this scenario plays out, underwriting discipline and borrower education become even more important—SoFi’s advantage isn’t just price, it’s helping customers exit debt, not revolve in it. GYMR!!

Auf x wird ziemlich über das Thema diskutiert. Was das für Banken im allgemeinen bedeuten würde etc.

Danke dafür @Schlaubi77 👍🏼 Refinanzierung spricht für Sofi. Bei nem Dip, wird blind nachgelegt 👍🏼

https://g.co/gemini/share/4971fad3a724

Nach Chat mit Gemini sehe ich persönlich hier eine tolle Chance. Ggf. könnte es aber kurzfristig Gegenwind geben. Wer das machen möchte

Könnte das ein Problem für Sofi werden wenn das rechtlich durchgehen sollte? Oder profitieren wir sogar weil die Großbanken das Geschäft aufgeben (verlangen aktuell ja 20-30 Prozent) und Sofi das stemmen kann (Sofi verlangt aktuell 12 Prozent? Korrekt?)

Gerade gefunden: Trump kündigt per Truth Social einen Eingriff in den US-Kreditkartenmarkt an. Ab 20. Januar 2026 sollen Kreditkartenzinsen für ein Jahr bei maximal 10 % gedeckelt werden. Und das vor den Earnings kommende Woche. Aktuell zahlen US-Verbraucher typischerweise zwischen 20 % und 30 %. Trump rahmt die Ankündigung als Maßnahme zur „Affordability" für Verbraucher.

Je höher wir vor dem 16.01 stehen umso schlechter für die Shortoptionen 👍🏼

Sieht doch wieder gut aus. 🤌🏻

Die Shorts versuchen die Aktie vor dem 16.01 unter 26$ zu halten, bevor deren Optionen auslaufen. Klassiker mal wieder.