Einkommensinvestoren Forum: Community User: WarumBuffett

Mahlzeit. Wieviele Positionen habt ihr in eurem Dividendendepot? Bin da immer etwas unschlüssig bzgl. der Diversifikation

Habe versucht möglichst stark zu diversifizieren mit 50-60 Aktien. Davon sind 40% des Portfolios /15 Aktien die Dividendenanker (nicht-zyklisch, stabil bzgl. Divi wie Versicherungen, Tabak usw. - buy and hold). Hier kommt 30-35% der Dividendenausschüttung her. Dann 6-8 Hochdividendenaktien (15% der Portgoliosumme) die aber 20-25% der gesamten Dividendenausschüttung bringen. Zudem noch ca 30 Aktien (35%) gemischt die ich auch handele. Hier finden sich zu 3/4 zyklische Dividendenwerte (Automotiv, Banken, Chemie) aber auch klassische Wachstumswerte mit wenig Dividende wie Apple und Turnaroundwerte. Der Rest ist Cash und festverzinsiche Anleihen. Wie sieht es bei euch aus?

So mach ich es zb: Der Großteil wandert in Vanguard High Yield (A1T8FV), da hast du 1700 Aktien und wie ich finde ne gute Gewichtung. Dann bei einzelnen Titeln zuschlagen, wenn sie in meinen Augen günstig erscheinen. Am Ende muss es jeder selber wissen, wie viel Diversifikation er aushält oder nicht 😅

Es gibt ja grundsätzlich erstmal eine Diversifikation nach Sektoren,danach nach Ländern (wobei ich pers. das eher vernachlässige,da für mich U.S. Werte die besten für Anleger sind-Dividendenkontinuität,Quartalszahler und Sicherheit). Wenn ich mir mein Einkommens Portfolio ansehe,habe ich das meiste in Technologie (schon lange in Apple,Microsoft,Broadcom und Texas Instruments investiert,welche sich allesamt hervorragend entwickelt haben),gefolgt von Gesundheit (wird immer weiter wachsen)danach Financial (keine Banken) und nicht zyklische Basiskonsumwerte. Sonst noch paar Werte im Energiebereich,zyklischer Konsum,Industrie. Ca 20 % BDCs und Reits.

Ist ein schöner ETF-sehr ausgewogen. Aber für mich ist die entscheidende Frage wieviel Dividendenausschüttung du möchtest bei gleichzeitig hoher Diversifikation. Da ich von meinen Aktien lebe würden mir die 3% dieses ETFs nicht reichen. Ich peile so 7% Ausschüttung an und einen solchen ETF habe ich noch nicht gesehen - leider. Das Problem ist, dass es nicht allzu viele Branchen gibt, die nicht-zyklisch sind und bei denen Firmen dann auch noch dauerhaft und steigend ausschütten können. Daher mein unten beschriebenes Mischportfolio. Ich denke das ist recht sicher und diversifiziert bei hoher Ausschüttung.

2023.05.27 Muster-Depot für Einkommensinvestoren Essen- und Getränkehersteller: Anlageriskio gering Coca Cola: KW21 (2023) Kurs: 62,83 USD Divi: 1,84 USD (2,91%) EPS: 2.28 KGV: 27,55 KBV: 10,78 Marketkap.: 271,71 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise The Kraft Heinz Company: KW20 (2023) Kurs: 38,91 USD Divi: 1,6 USD (4,11%) EPS: 1,98 KGV: 19,83 KBV: 0.97 Marketkap.: 47,75 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise Pharmaindustrie: Anlagerisiko gering-mittel Abbvie Inc: KW21 (2023) Kurs: 144,11 USD Divi: 5,92 USD (3,90%) EPS: 4,26 KGV: 34,14 KBV: 19,29 Marketkap.: 256,02 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise Versicherungs- und Finanzdienstleister: Anlagerisiko gering-mittel Allianz SE: KW20 (2023) Kurs: 210,05 EUR Divi: 11,40 EUR (5,43%) EPS: 16,35 KGV: 10,59 KBV: 1,62 Marketkap.: 84,86 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich Tabakindustrie: Anlagerisiko gering-mittel Altria Group: KW21 (2023) Kurs: 45,30 USD Divi: 3,76 USD (8,30%) EPS: 3,11 KGV: 14,55 KBV: -20,86 Marketkap.: 80,86 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise British American Tabacco: KW20 (2023) Kurs: 2.649,32 GBX Divi: 230,88 GBX (8,71%) EPS: 2,93 KGV: 9,01 KBV: 0,87 Marketkap.: 74,63 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Imperial Brands: KW21 (2023) Kurs: 1.792,32 GBX Divi: 141,49 GBX (7,69%) EPS: 1,77 KGV: 10,13 KBV: 2,89 Marketkap.: 16,27 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Energieerzeuger: Anlagerisiko gering-mittel (zyklisch) BP PLC: KW20 (2023) Kurs: 480,55 GBX Divi: 21,4 GBX (4,4%) EPS: 1,41 KGV: 4,34 KBV: 1,46 Marketkap.: 84 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Telefon und Internet: Anlagerisiko gering-mittel Vodafone Group PLC: KW20 (2023) Kurs: 82,94 GBX Divi: 7,88 GBX (9,48%) EPS: 0,428 KGV: 2,23 KBV: 0.4 Marketkap.: 28,11 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Chemieindustrie: Anlagerisiko mittel (zyklisch) BASF: KW21 (2023) Kurs: 47,39 EUR Divi: 3,40 EUR (7,63%) EPS: -0,319 KGV: -148,62 KBV: 1,05 Marketkap.: 42,34 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich Automobilbauer: Anlagerisiko mittel (zyklisch) Porsche Automobil Holding SE: KW20 (2023) Kurs: 53,32 EUR Divi: 2,56 EUR (4,92%) EPS: 15,63 KGV: 3,41 KBV: 0,3 Marketkap.: 16,33 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich Wohnimmobiliengeschäft: Anlagerisiko mittel Vonovia SE: KW20 (2023) Kurs: 17,36 EUR Divi: 0,85 EUR (4,4%) EPS: -3,35 KGV: -5,17 KBV: 0,5 Marketkap.: 13,82 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich

Ja, dachte in der Watchlist dazu schreiben. :)

Du sprichst vom Merkzettel, ich von der Watchlist. Reicht es nicht in der Watchlist zu sortieren..?

Zyklisch: BMW, VW. Mercedes alle Autoaktien.

Meiner Meinung nach korreliert es mit der Anlageklasse und den aufgeführten Risiko. Wärst du so nett und beschreibst die Anlageklasse aus der Watchlist, ob zyklisch oder nicht. Ich übernehme das dann einfach kommentarlos..

Mit dem IPad habe ich noch nicht getestet, ob die Pins visualisiert werden.. Oder nutzt du den Webbrowser auf dem Ipad..? iPhone wird es angezeigt.

Wo sehe ich deine Liste/ Übersicht? Sehe nichts oder geht das mit dem iPad gar nicht?

Na bitte, dass doch ne ordentliche Erklärung. Besten Dank Linda… Somit ist die 🇺🇸-Quellensteuer nur für Leute zum Nachteil, welche den Freistellungsauftrag noch nicht ausgeschöpft haben. Alle anderen profitieren sogar ein klein wenig.

Nein mit Chancen u. Risiko hat das nichts zu tun. Wächst die Ökonomie, steigt der Kurs von zyklischen Aktien. Kommt es zur Rezession dann sinkt der Kurs von zyklischen Aktien. Zykliker sind z.B. Autohersteller, Airlines, Hotels und Restaurants sowie Bekleidungshersteller.

Moin Nutze DivvyDiary Von der Handhabung einfach mit vielen Möglichkeiten.