Sezzle Inc Registered Shs WKN: A3EGAB ISIN: US78435P1057 Kürzel: SEZL Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion

Angesichts dieses Ergebnisberichts ist Sezzle auf einem guten Weg, sowohl seine Rentabilität als auch seinen Nettogewinn zu steigern. Basierend auf dieser Bewertung vor Gewinn ist die Aktie im Vergleich zu ihren Fundamentaldaten deutlich unterbewertet, insbesondere angesichts einer Nettogewinnmarge von über 34 % und einer robusten Free-Cashflow-Generierung. Dies deutet auf ein erhebliches Aufwertungspotenzial hin, das der Markt noch nicht eingepreist hat. Batman-Kommentar 🦇 Sezzle hat in diesem Quartal:

SEZL #SEZL SEZL Q1 2025 Ergebnisübersicht Bereinigtes Ergebnis je Aktie (EPS): 1,00 $ (Erwartet: 0,20 $) ✅ ÜBERTROFFEN Umsatz: 104,9 Mio. $ (Erwartet: 64,76 Mio. $) ✅ ÜBERTROFFEN Nettogewinn (GAAP): 36,2 Mio. $ (JJ +352 %) Bereinigtes EBITDA: 51,4 Mio. $ (JJ +244 %) Das sind erstaunliche Ergebnisse! Die Ergebnisse übertrafen die Erwartungen sowohl beim Umsatz als auch beim Gewinn. Die Prognose wurde deutlich nach oben korrigiert. Hervorragend! Umsatzwachstum (im Jahres- und Quartalsvergleich) Gesamtumsatz: 104,9 Mio. $ (im Jahresvergleich +123,3 %) Umsatzanteil am Bruttowarenwert: 13,0 % (im vierten Quartal 2024: 11,5 %) Treiber: Erhöhte Kauffrequenz (6,1-mal jährlich gegenüber 4,5-mal jährlich im Vorjahr), Einfluss von WebBank, Wachstum bei MODS Phänomenales Wachstum sowohl bei Volumen als auch bei der Umsatzeffizienz. Bruttomarge Wichtiger Margenindikator: „Nicht transaktionsbasierter Umsatz“ 73,9 Mio. $ (im Jahresvergleich +184,5 %) 70,4 % des Gesamtumsatzes (im Vorjahr: 55,3 %) Anteil am Bruttowarenwert: 9,1 % (im Vorjahr: 5,3 %) Deutliche Margensteigerung dank reduzierter Kredit- und Zinskosten und optimierter Zahlungsabwicklung. Betriebsergebnis & Marge Betriebsergebnis: 49,9 Mio. $ (im Vorjahr: +261 %) Betriebsmarge: 47,6 % (im Vorjahr: 29,4 %) Der operative Leverage-Effekt hat eingesetzt. Die Fixkosten steigen deutlich langsamer als der Umsatz. Nettogewinn & Gewinn pro Aktie Nettogewinn: 36,2 Mio. $ (im Vorjahr: 8,0 Mio. $), +286,1 % Wachstum Gewinn pro Aktie (GAAP & bereinigt): 1,00 $ (im Vorjahr: 0,22 $ / 0,26 $) Die Nettogewinnmarge liegt bei beeindruckenden 34,5 %. Freier Cashflow Betrieblicher Cashflow: 58,8 Mio. $ (im Vorjahr: +52 %) Investitionsaufwand: nur 308.000 $ Freie Cashflow-Marge: rund 56 % Diese Zahlen sind hervorragend! Das Unternehmen wächst und generiert gleichzeitig hohe Cashflows. Ein echter Kandidat für ein Mondziel. Nutzerdaten MODS (Abonnenten + On-Demand-Nutzer): 658.000 (Q4 2024: 707.000, saisonaler Rückgang) Kaufhäufigkeit: 6,1x/Jahr (vorher 4,5) Die Nutzeraktivität ist stabil; der saisonale Rückgang ist angemessen. F&E- und Marketingausgaben Marketingausgaben: 5,3 Mio. $ (vorher: 655.000 $) Personalkosten: 15,0 Mio. $ (vorher: 11,0 Mio. $) Die „Nicht-Transaktionskosten“ als Prozentsatz des Umsatzes sanken jedoch auf ein Rekordtief von 25,6 %. Die Investitionen werden fortgesetzt, die Effizienz verbessert sich jedoch. Prognose & Ausblick Nettogewinnprognose 2025: 120 Mio. $ (bisher 80,4 Mio. $) EPS-Prognose: 3,25 $ (bisher 2,21 $) Umsatzwachstum: 60–65 % (bisher 25–30 %) Nettomargenziel: 34–36 % Transaktionsmargenziel: 60–65 % des Umsatzes Diese Zahlen sind überwältigend! Das Management ist sehr zuversichtlich. Die Erwartungen wurden deutlich angehoben. Marktdaten & Betriebsdynamik Bruttowarenvolumen (GMV): 808,7 Mio. $ (im Jahresvergleich +64,1 %) Transaktionskosten: 3,8 % des GMV (bisher 4,3 %) Neue Partner: Scheels und WHOP Neue Funktionen: Pay-in-5, Auto-Coupon, Sezzle-Guthaben, Money IQ Das BNPL-Ökosystem (Buy Now, Pay Later) wächst auf einem soliden Fundament. Bewertungskennzahlen Marktkapitalisierung (vor Gewinn): 1,87 Mrd. $ Nettogewinnprognose für das Geschäftsjahr 2025: 120 Mio. $ KGV: ~15,6 Umsatzprognose für das Geschäftsjahr 2025 (60–65 % Wachstum im Vergleich zum Vorjahr): 400 Mio. $ Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV): 4,7

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Sezzle price target raised to $80 from $60 at Northland

Die Zahlen wurden stark übertroffen und es könnte sein, dass es weiter zu ATH gegen wird

lüg ich denn - Hammer

Wow. Top

💪

Long Invest. 👀👀👀

guter Anlauf - könnte bald wieder die 50 ,- erreichen

Gewinne eingesackt. 23 Prozent, ohne Hebel. Jetzt abwarten.

Trifft ja alle Werte.

Ja, ich war schon gut im Plus, aber nach dem Crash natrülich im Minus

Hat zwar gut Federn gelassen, aber bisweilen steht das Geschäft

Erste Tranche gekauft