Upstart Holding WKN: A2QJL7 ISIN: US91680M1071 Kürzel: UPST Forum: Aktien User: markoll

https://www.finanzen.net/nachricht/aktien/erste-schaetzungen-upstart-stellt-das-zahlenwerk-zum-vergangenen-quartal-vor-11269708

https://investorplace.com/2022/04/upstart-stock-is-getting-a-dose-of-reality-with-another-downgrade/ "This all suggests that those lofty target prices could come down as more and more analysts change their tune." Jede Kreditanfrage über Upstart, die Upstart den Banken anbietet, ist letztlich bei Vollzug durch die Bank, "zugespielt" durch die Banken. Nicht mehr, nicht weniger.

Du musst den mal seine Beiträge mitten in der Nacht zwischen 1 Uhr und 6 Uhr lesen! Alkohol makt diziplinit. Mit der Frage hat er sicher disqualifizieren. Der weiß ja gar nicht um was es hier überhaupt geht! Als würden Banken Upstart Kredite zu spielen! Wahrscheinlich denkt er das Upstart eine Bank ist.

Der Anstreicher analysiert nichts. Der schreibt nur ab.

Wozu sollte irgendeine Bank denn Upstart gute und zahlungssichere Kredite zuspielen wollen und selber damit weniger verdienen? Hier geht es um hoch risikobehaftete Finanzierungsformen, die Upstart meint händeln zu können. Schwierig, sich an diesem Unternehmen als ernsthafter Investor zu beteiligen. Wo drohen denn aufgrund der Inflation die ersten Zahlungsausfälle? Aber das weiß sicher die KI von Upstart.

Viel Spaß dabei, ich bin weg.

Ich möchte nicht wissen wie viele ID parallel laufen und sich die Bälle zu gespielt werden. Ihr beide könnt ihr jetzt sofi gegenseitig hochloben

Und jetzt kommt einer meiner Groupies, der mich seit Jahren überall verfolgt und mindestens schon 30 Nachfolger ID hat

KUV KGV spielt bei deinen Unternehmen keine Rolle? Du machst dich doch hier nur lächerlich. Hoffnungslos überbewertet dein Unternehmen

Jetzt einmal verständlich für alle: Banken vergeben ihre "Schundkredite" an Upstart, die meinen auf der Resterampe mit ihrer KI besser zu sein? Risiken werden weiter gereicht und dieses Risiko liegt bei Upstart.

Naja SoFi hat leider ein besseres Konzept und Krisensicher...das bei Upstart nicht der Fall. SoFi ist auch nicht direkt von Zinserhöhungen betroffen.

Mirkinho, das ist jetzt nämlich genau sein Problem, ob er das auch für Sofi anwendet? Da sehe ich sogar noch höhere Risiken sehr viel höhere. Upstart hat mit seiner KI Moment einen Burggraben. Keinen direkten Wettbewerber und selbst wenn es einen gäbe, müsste der erstmal den jahrelangen Vorsprung bei der Datenanalyse aufholen. Da hat er jetzt wohl auf das falsche Pferd gesetzt.

a) Berkshire Hills An analyst downgraded Berkshire Hills Bancorp this week citing the company’s usage of Upstart as a source of loan volume. In response, the bank (thank you to their team) published data on how its Upstart loans were actually performing. Berkshire Hills is collecting an average loan yield of 11.5% with a 5% annual net charge-off rate from Upstart-sourced loans -- meaning there’s plenty of room for adequate cash flowing. Have All Future Posts Sent to your Inbox for Free Additionally, it stated that “while the program is relatively new, annual net charge-off rates are well below model expectations.” This is a very positive piece of news. The bank also expects the proportion of its loan book via fintech partners (mainly Upstart) to triple from 1% to 3% this year. This serves as an encouraging hint at the growing willingness of bank partners to retain loans and grow their business with Upstart. b) Bloomberg Data Concerns have risen surrounding rising delinquency rates associated with Upstart’s loan pools sold through capital markets. My friend -- Marcelo Lima -- was kind enough to share updated Bloomberg delinquency data with me and it was a positive surprise: Bloomberg The company had guided to rising delinquencies throughout 2022, so it was encouraging to me to see delinquencies for the problematic ST-7 deal sharply invert down (a good thing) and other deals with concave-up shapes turn concave-down (a good thing). While it was a pleasant surprise to see this playing out, I’d like to remind everyone why I wasn’t panicking over rising delinquencies: Delinquencies were artificially held down by government intervention in the forms of payment holidays and stimulus checks during the pandemic. The YoY comp here is one of a rapidly normalizing world (today) vs. a uniquely easy environment for delinquency -- so of course delinquencies will rise as the world has dramatically changed over the last 12 months. The company has assumed normalizing (rising) levels of delinquency and a normalizing of the American consumer overall in its wildly positive 2022 guidance. Rising delinquency is also a factor of loan pool mix shift to less traditionally-worthy borrowers. The rising default rates that coincide are offset by the higher levels of interest payments that partners and investors receive from the current, higher risk loans. I’m eager to see Upstart’s first quarter results. Spikes in capital market volume for the company hint at strong sequential demand, but I’ll be more focused on the tone surrounding the updated 2022 guide. This year is when the tailwinds Upstart has enjoyed turn to headwinds and when it will be most important for the company to continue delivering relative outperformance on its loan pools and building partner trust. While the price action has been brutal, the company’s operating results have been fantastic and I continue to accumulate more shares.

Guck dir mal Palantir an, die machen Verluste und haben ein KuV von über 10. Die müssten ja dann fallen wie ein Stein, tun die momentan aber auch nicht. Unternehmen die nicht mehr wachsen wie Netflix werden halt abgestraft, aber solange jedes Jahr die Umsätze um 20% gesteigert ist man generell auf der sicheren Seite. Zur Not kauft das Unternehmen halt die Aktien zurück oder zahlt Dividenden aus.