Cleantech für LKW, Bergbau & Ölindustrie:
Steht hier der nächste Skalierungsschub bevor?
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DEUTSCHE PFANDBRIEFBANK WKN: 801900 ISIN: DE0008019001 Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion
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Lang & Schwarz
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Kommentare 16.534
Q
QRing1,
13.11.2025 23:43 Uhr
0
Zudem steht in der Präsi der Gesamtwert des Portfolios wurde zu 100% 2025 neu bewertet mit einem Abschlag von ca. 20% gegenüber 2024 eingebucht. Die Folie hab ich jetzt nicht parat, war aber relativ leicht zu finden.
Q
QRing1,
13.11.2025 23:39 Uhr
2
Ich habe heute bei der pbb angefragt und folgende Informationen erhalten zum Thema Risikovorsorge aktuell und Gesamtbestand.
…die gebildete Risikovorsorge in 9M/25 beträgt € 356 Mio. (Folie 11 und im Detail Folie 14 der Analystenpräsentation)
Der Bestand an Risikovorsorge per 30.09.2025 beträgt € 823 Mio. (Folie 15 der Analystenpräsentation.
D
Dr._K,
13.11.2025 22:39 Uhr
0
Ein Glück, denn arps führen meist zu sinkenden Kursen. Mir ist klar, dass die Bank gut daran tut, Risikovorsorge zu betreiben. Das Risiko weil non performing Portfolio ist ja angegeben. Die Risikovorsorge der letzten Jahre übersteigt das bereits fast. Klar, man kann immer weiter Risikovorsorge betreiben. In der Vergangenheit wurde die das ein oder andere Mal zu ner Divi von 1 Euro aufgelöst.
Kaffee,
13.11.2025 22:31 Uhr
0
du scheinst dich mit der Bank noch nicht so sehr auseinandergesetzt zu haben. Der Gewinn liegt hier auf immer ähnlichem Niveau (etwa 1,40 EPS pro Jahr) die einzige Frage ist, wie stark er durch Risikovorsorge kleingerechnet wird. auf deine -210 mio Euro kommen ca. 400 Mio Risikovorsorge oben drauf. Es stimmt aber, dass man eher nicht aus dieser Risikovorsorge bereits im nächsten Jahr ausschüttet. Üblicherweise dauert das ein paar Jahre, bis weniger Risikokredite bestehen und die als Sonderdividende aufgelöst wird.
Im Gegensatz zu dir stütze ich mich auf Fakten und biege mir nicht alles so zusammen wie es mir gerade passt.
Banken sind gesetzlich gezwungen Rücklagen für wahrscheinlich eintreffende Risiken zu bilden. Da kannst du dich noch so sehr am guten EPS berauschen. Wenn der Gesetzgeber vorschreibt „bilde Rücklagen“ kann auch eine Pbb nicht sagen „aber Dr. K hat gesagt…“.
Natürlich KANN es besser laufen. Vielleicht kann die Pbb nächstes Jahr Rückstellungen auflösen. Danach sieht es derzeit aber einfach nicht aus. Das wirtschaftliche Umfeld stimmt derzeit einfach nicht.
Das sollte jemand wie du allein schon daran erkennen können, dass das angekündigte ARP nicht mehr mit einer Silbe erwähnt wurde.
D
Dr._K,
13.11.2025 22:09 Uhr
0
*sein Q4 EPS
D
Dr._K,
13.11.2025 22:09 Uhr
0
fun fact: siemens Energy hat grade ein Q7-EPS veröffentlicht, das bei 0,19 Euro liegt. wir hatten heute 0,07, wohlgemerkt nach Kleinrechnung durch Risikovorsorge :D man sieht (wie immer bei der Einbahnstraße Börse:) Finger weg von günstigen Aktien, Aktien mit 3 stelligem KGV muss man kaufen :D
B
Bharmley,
13.11.2025 20:47 Uhr
0
Die Pbb steht auch gar nicht so schlecht da. Die Shortseller haben nur ihre Liebe Freude aufgrund des derzeitigen wirtschaftlichen Umfelds mit der Pbb. https://m.aktiencheck.de/analysen/Artikel-Deutsche_Pfandbriefbank_Aktie_Shortseller_Alarm_Winton_steigt_droht_jetzt_naechste_Stresstest_fuer_Bank-19198793
Eine gute Zusammenfassung und auch nachvollziehbar. Danke für den Link.
Dr._K,
13.11.2025 19:52 Uhr
0
du scheinst dich mit der Bank noch nicht so sehr auseinandergesetzt zu haben. Der Gewinn liegt hier auf immer ähnlichem Niveau (etwa 1,40 EPS pro Jahr) die einzige Frage ist, wie stark er durch Risikovorsorge kleingerechnet wird. auf deine -210 mio Euro kommen ca. 400 Mio Risikovorsorge oben drauf. Es stimmt aber, dass man eher nicht aus dieser Risikovorsorge bereits im nächsten Jahr ausschüttet. Üblicherweise dauert das ein paar Jahre, bis weniger Risikokredite bestehen und die als Sonderdividende aufgelöst wird.
k
kurzdruck,
13.11.2025 19:16 Uhr
0
Nach derzeitigen Schätzungen 8 Cent. Das Geschäftsjahr ist noch nicht abgeschlossen. Die Eigenkapitaldecke ist hier sehr stark!!
Kaffee,
13.11.2025 16:57 Uhr
1
Woher nimmst du dieses Luftschloss? Von welchen Gewinnen?
Pbb sagt Dividende beträgt 50% vom Gewinn.
Erwarteter „Gewinn“ 2025 ist -210 bis -265 Mio €.
Bekommen wir dann auch pro Anteil -0,15€ Dividende?
k
kurzdruck,
13.11.2025 15:59 Uhr
0
Pommesbude Deutschland muss voran kommen.
k
U
Uppercrust,
13.11.2025 15:37 Uhr
2
Also alles nichts Neues, der US-Ausstieg kostet, v.a. auch Volumen was in Europa nicht ad hoc kompensiert werden kann. Das istdoch nun echt keine Überraschung! Lange bekannt - wundere mich über die Abschläge. Ich finde den Ausstieg gut: US kann viel bringen, hataber sehr hohe Risiken, Auflagen und Erpressungspotential seitens der dortigen Behörden, Gerichte und v.a. Blasen. Ist besser so. Wird sich bald auszahlen. Hab nachgekauft und warte noch 2 Jahre.
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