Hims & Hers Health Registered (A) WKN: A2QMYY ISIN: US4330001060 Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion

https://x.com/StockSavvyShay/status/1941894011704545744?t=-Et5W9SHSy0VoiLP71XupQ&s=19

Hab dazu jetzt in diesem Moment allerdings nichts gefunden

Er hatte behauptet das Hims in den Russell kommen könnte.

Die Quelle ist nicht so super zuverlässig aus der du das hast. Nur als Randnotiz Der hatte nämlich auch behauptet Hims wäre im Rusell

HIMS hat gerade leichten Rückenwind durch Trumps "Big Beautiful Bill" erhalten. Telemedizin ist jetzt dauerhaft vor der Selbstbeteiligung für HSA-Pläne abgedeckt. Über 20 Millionen weitere Amerikaner können HSAs eröffnen, um für virtuelle Pflege zu bezahlen. Hims akzeptiert bereits HSA/FSA-Karten für die Behandlung. Während alle wegen Semaglutid in Panik geraten, zementiert dies die virtuelle Pflege als Standard. Bullisch für $HIMS🚀

HSA (Health Savings Account) und FSA (Flexible Spending Account) sind steuerlich begünstigte Konten in den USA, die verwendet werden, um bestimmte medizinische Ausgaben zu bezahlen. Beide Konten helfen, die Gesundheitskosten zu senken, indem sie das Bruttoeinkommen verringern, auf das Steuern gezahlt werden müssen – aber sie unterscheiden sich in mehreren wichtigen Punkten. ⸻ 🏥 HSA – Health Savings Account ✅ Voraussetzungen: • Du musst eine High-Deductible Health Plan (HDHP) haben. • Das ist eine Krankenversicherung mit hohem Selbstbehalt. 💰 Vorteile: • Du kannst vor Steuern Geld einzahlen (Steuervorteil). • Das Geld gehört dir, nicht dem Arbeitgeber. • Nicht verwendetes Geld bleibt erhalten – es verfällt nicht. • Kann investiert werden (wie ein Altersvorsorgekonto). • Kann auch für Ruhestand verwendet werden (ähnlich wie ein 401(k) nach 65). • Drei steuerliche Vorteile: 1. Steuerfreie Einzahlung 2. Steuerfreier Zuwachs (z. B. durch Investments) 3. Steuerfreie Entnahme für qualifizierte Ausgaben 📊 Beitragsgrenzen (2025): • Einzelperson: $4,300 • Familie: $8,550 • Catch-up (ab 55 Jahren): + $1,000 ⸻ 🩺 FSA – Flexible Spending Account ✅ Voraussetzungen: • Wird vom Arbeitgeber angeboten (du kannst kein eigenes FSA-Konto eröffnen). • Du musst deinen Beitrag vor Beginn des Jahres festlegen. 💰 Vorteile: • Beiträge sind steuerfrei (vom Bruttogehalt abgezogen). • Kann für medizinische, zahnärztliche, augenärztliche und manchmal Kinderbetreuungsausgaben verwendet werden. ⚠️ Nachteile: • “Use it or lose it”-Regel: Nicht verwendetes Geld verfällt am Jahresende, oder ein kleiner Teil darf ggf. ins nächste Jahr übertragen werden (je nach Arbeitgeber). • Keine Investitionen möglich • Nicht an einen HDHP gebunden, aber auch nicht mobil (du nimmst es nicht mit, wenn du den Job wechselst)