PAYPAL WKN: A14R7U ISIN: US70450Y1038 Kürzel: PYPL Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion

Welche mögliche Negative Nachrichten packt er in Q1 ? Ist oft bei einem neuen CEO so

Mrd Abschreibung Honey Rückstellung für Datenklagen

Habt ihr eure finanzielle Zukunft gesichert ? oder sitzt ihr im Unterricht und versteht nicht, was der Lehrer erklärt? Wie viel Zeit hat man, um rund um die Uhr im PayPal Forum zu verbringen?

PayPal bin ich bis zu den Eiern investiert Als nächstes kommt Zalando in den Warenkorb

Aber ohne den Kopf zu verlieren ...die Abrechnung erfolgt ab 2030.

So ich bin auch mal eingestiegen 😎 Jetzt kann es fallen 🤣🤣🤣

Meine Frau fragte mich gestern nach einem neuen Shop wo sie bestelle wollte. Ich solle ihn mir mal ansehen ob das ein Fake Shop ist oder sie da bestellen kann. Das erste was ich geschaut habe war ob Paypal angeboten wird. Es war nur KK, vorauskasse und klarna. Ich hab ihr sofort gesagt ist ein Fake Shop. Hab das dann nochmal von Gemini checken lassen. Keine Google Einträge, GmbH existiert nicht, Adresse im Impressum zeigt eine Müllverbrennungsanlage im Industriegebiet. Paypal steht halt auch immer noch für Vertrauen und Qualität. Ich kaufe nicht in eine Shop der kein Paypal anbietet. Punkt.

2/2 ----**GEMINI 3 PRO** > ** 3. Bestätigung der strukturellen Probleme (Branded Checkout & Take Rate) ** Hessel identifiziert dieselben drei Kernprobleme wie unsere Analyse: Sinkende Marktanteile (Apple Pay). Niedrigere Take Rate. Margendruck im Payment-Sektor. Beleg: Er zieht die Parallele zu British American Tobacco (BAT) – ein Unternehmen mit hohem Cashflow und Rückkäufen, aber in einem schrumpfenden oder stagnierenden Markt. Dies deckt sich mit unserem Worst-Case-Szenario (EUR 46,32). ** 4. Makro-Kontext: „Später Zyklus“ ** Ein wichtiger neuer Aspekt ist Hessels Warnung vor einem „sehr späten Zyklus“ am Gesamtmarkt. Fakt: Er beobachtet, dass Zykliker und Chemiewerte „durch die Decke gehen“, während die Cashquoten niedrig sind. Risiko für PayPal: In einem „Liquiditätsevent“ (Crash des Gesamtmarktes) werden auch unterbewertete Aktien wie PayPal zunächst wahllos abverkauft (Margin Calls). Dies erklärt den aktuellen Verkaufsdruck trotz der fundamentalen Günstigkeit. ** Fazit für die Investmentthese ** Der Text ändert den berechneten inneren Wert von ~60 EUR nicht, da die operativen Fakten (15 % FCF Yield, Rückkäufe) unsere Annahmen bestätigen. Er unterstreicht jedoch die Bedeutung der Sicherheitsmarge: Hessel würde erst nach einer Bodenbildung (10-15 % über dem Tief) einsteigen, was für einen vorsichtigen Investor spricht. Für einen Value-Investor nach Munger-Stil ist der aktuelle Kurs von 34,28 EUR jedoch bereits der Moment der maximalen Pessimierung, in dem das „Terminal Decay“-Szenario (PayPal verschwindet) fast vollständig eingepreist ist. Die im Text erwähnte „Daseinsberechtigung“ (60 % der Kunden nutzen PayPal für Abos) belegt den bestehenden Burggraben, den der Markt in der aktuellen Panik ignoriert. Zusammenfassend: Der Bericht ist eine Bestätigung der „Narrativ-Kapitulation“. Er warnt vor kurzfristiger Volatilität durch den CEO-Wechsel und den Gesamtmarkt, validiert aber die fundamentale Attraktivität der Cashflow-Maschine PayPal auf diesem Preisniveau.

1/2 ----**GEMINI 3 PRO** > https://www.youtube.com/watch?v=BgWOFQcLrug#t=13m54s Der Bericht vom 14. Februar 2026, basierend auf dem Interview mit Moritz Hessel, ist im Verhältnis zu unserer umfangreichen Analyse als neutral bis bestätigend einzustufen. Er liefert keine neuen quantitativen Daten, die über den Wissensstand vom 12. Februar 2026 hinausgehen, bietet jedoch eine wertvolle externe Validierung der extremen Bewertungssituation und ergänzt die qualitative Analyse um eine skeptische Perspektive zum CEO-Wechsel. Hier ist die Einordnung im Detail: ** 1. Validierung der „Absurden Bewertung“ (Quantitative Bestätigung) ** Der Text bestätigt die in unserer Analyse berechnete extreme Unterbewertung durch eine prägnante Kennzahl: Fakt: Im Interview wird eine Free-Cashflow-Rendite (FCF Yield) von 15 % genannt. Einordnung: Dies entspricht einem Kurs-Cashflow-Verhältnis von ca. 6,7. Investflow bezeichnet diese Bewertung als ein Niveau, das normalerweise nur bei Unternehmen im Insolvenzverfahren anzutreffen ist. Implikation: Dies stützt unsere These der „Gewinnmaschine im Sonderangebot“. Die Kombination aus 15 % FCF-Rendite und dem Plan, 10 % der Aktien zurückzukaufen, ergibt eine theoretische Aktionärsrendite von 25 % p.a., sofern die Gewinne stabil bleiben. ** 2. Skeptische Einordnung des CEO-Wechsels (Management-Check) ** Während unsere Analyse Enrique Lores (ex-HP) primär als erfahrenen „Vollstrecker“ für operative Disziplin wertet, liefert Hessel eine kritische Gegenposition: Beleg: Er bezeichnet die Verpflichtung eines CEOs von einem Hardware-Unternehmen (HP) als „Verzweiflungsmove“. Widerspruchs-Analyse: Hessel kritisiert, dass unter dem vorherigen CEO Alex Chriss trotz guter Kommunikation („AI Days“) wenig greifbare Ergebnisse geliefert wurden. Anpassung der Analyse: Das Risiko einer mangelnden Innovationskraft unter Lores wird in unserer Bewertung durch den Aufschlag für qualitative Risiken bereits indirekt abgedeckt, gewinnt aber durch diese Einschätzung an Gewicht.

0,06862 * 8 Tage = 0,54896 %

Doch, aber nachdem die anderen Fintechs schon schwach waren, sind die Erwartungen jetzt zumindest schwach. Also gut möglich, dass Klarna positiv reagiert.

https://youtu.be/zi7MamfBUlw?si=FrmjJJ2lyfXaiahX

Die haben doch nur noch 6-7 mrd Marktkapitalisierung glaube ich , und ich glaube das es weder positive noch negative Auswirkungen haben wird auf Paypal .. Oder liege ich da falsch?

19.2. KLARNA😉

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