SQUARE INC. A WKN: A143D6 ISIN: US8522341036 Kürzel: XYZ Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion

Diese Kosten könnte man nämlich easy in den zu gewährenden Kredit mit einstellen. Tragen würden die neuen Extralasten dann weiterhin die Kunden. Ob dadurch das Gesamtpaket BNPL signifikant unattraktiver wird, bezweifle ich. Aber dafür muss man die Preise wissen, die JPM (und nach ihr die ganze Bankenlandschaft) aufruft.

Moin Tobi, die Diskussion bei pypl habe ich auch schon gelesen. Art und Weise der Ankündigung durch JPM ähneln ja tatsächlich der Vorgehensweise von Trumpiboy. Also scheint JPM auch ein echtes Problem mit der jüngeren Entwicklung bei den Payment Heinis zu haben. Ich kann mir nur vorstellen, dass die Großbank abkotzt aufgrund der jüngst aufgenommenen und immer stärker werdenden Zahlen bei BNPL. Ich kenne die Abläufe nicht so genau. Aber gemeint ist doch bestimmt nicht nur die KleinkreditVERGABE, sondern schon die PRÜFUNG. D h wenn ein Klammer Verbraucher auf der Amazon App herumträumt und für den Kauf seines vierten Swarowski Eis eine PYPL BNPL Anfrage stellt, dann geht Paypal zu der angegebenen Bank, hier JPM, und kriegt die Kontodaten - bisher für Nüsse. Diese Daten gehen dann mit anderen Angaben in die Kreditprüfung, ein Rating wird erstellt. Ist der Prozess positiv, wird der Kauf des Eis auf Raten gewährt. Der Kunde kriegt sein Ei und bestätigt den Einzug der Kreditratrn durch PYPL bei JPM. Bzw in Europa verkauft Paypal den Kredit weiter an KKR, der ihn in die riesige Kreditlinie einstellt. JPM hat von alledem nichts. Ich kann mir auch vorstellen, dass die Höhe der Anfragen noch einmal die zig-fache Anzahl der tatsächlichen Kreditvergaben ist. Das verstopft JPMs Kanäle und obendrein schauen sie in die Röhre bei ihrem eigenen Kunden, der dort nur die Kontoführung macht, nicht aber lukrative Kredite. Also das kann ich schon verstehen. Mich würde jetzt die Größenordnung interessieren, die JPM konkret meint, also auch pro Fall. Und hier noch mal sehr interessant: nur bei Krefitvergabe oder bei jeder Anfange? Hier könnte der Deal entstehen, bei Vergabe will JPM mit an die Töpfe. Die reinen Anfragen müssen sie dafür, genau wie die Teccis, als Aquisekosten ertragen und schultern. Was meint ihr?

Gerüchte über neue Gebühren von JPMorgan (NYSE:JPM) brachten im Handelsverlauf Aktien von Kreditkartenanbietern und Finanztech-Unternehmen wie Visa (NYSE:V) , Mastercard (NYSE:MA) und Paypal (NASDAQ:PYPL) mit Verlusten zwischen 2,2 und 5,7 Prozent unter Druck. Wie die Nachrichtenagentur Bloomberg unter Verweis auf mit der Angelegenheit vertrauten Personen berichtet, wolle die US-Bank für den Zugang zu den Kontodaten ihrer Kunden Gebühren in einer Gesamthöhe erheben, die in die Hunderte von Millionen Dollar gingen. Die Gebühren würden entsprechend der Nutzung der Daten variieren, hieß es. Sie sollen im Jahresverlauf in Kraft treten und stünden noch nicht endgültig fest.

https://natlawreview.com/article/block-inc-cemas-reach-beyond-sms-sender

siehe Nachricht über dir

Gibt es einen Grund Grund für den Sturz ?

JPMorgan Chase & Co. hat Finanztechnologieunternehmen mitgeteilt, dass sie für den Zugang zu den Bankkontoinformationen ihrer Kunden Gebühren in Höhe von Hunderten von Millionen Dollar erheben werden - ein Schritt, der die Geschäftsmodelle der Branche auf den Stren zu stellen droht. Die größte US-Bank hat Preisblätter an Datenaggregatoren geschickt, die Banken und Fintechs verbinden, um die neuen Gebühren zu skizzieren, so mit der Angelegenheit vertraute Personen. Die Gebühren variieren je nachdem, wie Unternehmen die Informationen nutzen, wobei höhere Abgaben an zahlungsorientierte Unternehmen gebunden sind, sagten die Leute und baten darum, nicht identifiziert zu werden, indem sie über private Informationen sprechen.

Ich denke langsam kommen wir im Zielbereich an, dann sollte es hoffentlich aufwärts in die nächste Welle gehen. Wobei auch 52€ noch getestet werden könnten. We will see...

Fear of Missing out - fehlt im Moment, durchschlagende News 📰 sind noch nicht vorhanden außer „Goose“ welches das Unternehmen mittelfristig sehr profitabel macht, das ist im Moment der Fokus von Block Inc. vielleicht 🤔 bleibt der Abverkauf diesmal aus und wir befinden tatsächlich nach der Elliott Wellen Theorie nach oben 👆

Ich persönlich bleibe drin. Ob das richtig ist, werden wir sehen 😅 wie Basilikum schon schrieb: Bitcoin aktuell auch bullisch, das kommt Block zu Gute. Thema Zolleinigung könnte dann hoffentlich auch mal ins Ziel laufen. Aber ich habe auch schon oft falsch gelegen 😅

Stimmt, kann auch sein, dass Block eine sehr sehr vorsichtige Prognose abgegeben hat und diese ggf. doch deutlich schlägt. Wie gehst du vor? Sitzt du das Ganze einfach aus und nimmst ggf. 10% nach oben, oder auch 10% nach unten einfach mit?

Schwer zu sagen. Bei den letzten war Block durch die Situation mit den zöllen sehr vorsichtig, was die Zahlen angeht. Vielleicht fallen sie deshalb nun umso besser aus. Aber da bin ich selbst sehr gespannt, wie die Reaktion auf die Zahlen ausfallen wird 🤷

Was denkt Ihr wie die nächsten Quartalszahlen ausfallen werden? Ich bin langfristig ebenfalls überzeugt, aber ich denke, dass wir den nächsten Abverkauf erleben könnten, wenn die Zahlen die Prognosen nicht deutlich pulverisieren...

Ich bin auch positiv eingestellt, die Gewinnmitnahmen sind schon immer spannend 🧐 ⬇️ , bei steigenden Bitcoin werden die Risiken geringer und die Chancen auf höhere Kurse werden größer, die Zahlen werden nicht Bahnbrechend 🌓 🚀 sein, vielleicht gibt es bis dahin Twitter News von Big Donald in Bezug auf fallende Zinsen….

Ich auch. Wir sind erstmal schön an die 200 Tage Linie gekommen. Daher sicher nochmal kurz der Rückwärtsgang. Wenn wir da drüber laufen und hoffentlich die Zahlen am 30.07. die Erwartungen übertreffen, könnte es schnell Richtung 77 € gehen. Und langfristig noch höher, wenn Fintech allgemein wieder hochläuft...