Dividendenforum ( ehemals Macys ) Forum: Community User: Olli2111

Hallo Steff0987, bei OHI und Sabra handelt es sich um REITs. Diese werden beim Verkauf steuerlich anders behandelt als normale Aktien - der Verlust wandert deshalb in den allgemeinen Verlusttopf.

Zum Thema Verlustverrechnung noch Mal: Ich habe in den letzten Tagen folgende Aktien mit Verlust verkauft (und zum Teil direkt zurück gekauft) GNL NYMT SVC OHI Sabra NYMT hatte ich bei der Comdirect, alle anderen bei der Ing. Die Verluste von NYMT wurden Direkt mit gezahlten Steuern verrechnet und ich bekam eine Erstattung. Das gleiche bei GNL. Bei SVC wiederum wurde mir eine nicht verrechnet Quellensteuer eingetragen, statt in den allgemeinen Verlusttopf! Die Summe ist dabei richtig berechnet worden. OHI und Sabra sind wiederum die Verluste in den allgemeinen Verrechnungstopf gekommen 🤣 Keine Ahnung warum das so ein Chaos ist

Iron, danke für deine Einschätzung! Ich habe mich aber bereits für einen Verkauf entschieden und das Geld in Medical Properties umgeschichtet. Aber ich wünsche Dir, und natürlich auch allen anderen in SVC investierten, das Deine Einschätzung zutrifft!

Hallo zusammen,@ Steff0987, SVC besitze ich ebenfalls. Ich habe zwar leicht reden, da ich mit meiner Position von 500Stk im Plus bin, doch ich würde an deiner Stelle, so du eventuell nicht extrem im Minus bist und mit Gewinnen verrechnen willst, diese Position vorerst halten. Ich denke, dass diese Aktie 2022/23 ihr Potential besser wieder besser nutzen kann und aufholen kann. Heute habe ich mit Vermilion Energy, gegen meine sonstige Strategie von max.zwei Aktien pro Anlagebereich, eine dritte Aktie aus dem Rohstoff Explorer, Verarbeitung, Transportgewerbe gekauft. Bei 8.67 konnte ich nicht nein sagen. Der Schuldenabbau, die Wiederaufnahme der Dividendenzahlung, der FCF lässt Risiken kleiner erscheinen. Der Chart sieht auch nicht schlecht aus, da ist Luft. Wie immer allen viel Glück...

Nein, was das angeht führe ich keine Statistik. Also nicht über den Wertzuwachs der Kursgewinne auf dem Papier. Ich habe eine Tabelle, in der ich das komplette Dividenden Einkommen eintrage. Darüber führe ich jeden Monat eine Statistik.

@olli Trackst du deine Rendite mit Portfolio Performance etc? Kannst mit MSCI World in etwa mithalten?

https://investorplace.com/2021/11/3-high-yield-reits-for-extra-income/?utm_source=suredividend&utm_medium=editorial

@Steff: Orchid Island habe ich auch schon 4-5 Monate eine Position von 607 Anteilen. Bin happy. :)

Ich werde wahrscheinlich statt der NYMT Orchid Island ins Depot holen. Nur bei SVC bin ich noch unschlüssig welche ich dann statt dessen nehme.

PS Kirchensteuer entfällt bei mir

@Linda, ich bin da auch überfragt. Ich habe von der ING 2 Nachberechnungs PDF bekommen mit insgesamt über 30 Seiten da ist alles einzeln aufgeführt. Aber ehrlich gesagt ist mir das zuviel, da ich die ganze Thematik eh nicht so richtig verstehe. Bei der Comdirect ist in der Nacht übrigens auch die Verrechnung eingetrudelt. Dort war der Verlust sogar bei über 600 €, und die Erstattung ebenfalls etwas über 100€. Wenn ich das richtig sehe ist wohl ein teil aus der Nachberechnung wieder in den verrechnungstopf mit den Quellensteuern geflossen Punkt das könnte eine Erklärung sein. Bei der Comdirect war es New York Mortgage Trust welche ich verkauft habe. Dort bin ich am überlegen sie nicht wieder zu kaufen, sondern eine andere. Ähnlich ist es bei der ING, dort habe ich noch die Service properties trust mit 800€ Miesen. Auch dort überlege ich die Position zu verkaufen und nicht zurück zu kaufen. Ich glaube hotelgewerbe wird noch sehr sehr lange zu leiden haben, wenn ich mir die Entwicklungen so ansehe. Überall schießen die zahlen trotz hoher Impfquoten rasant in die Höhe, ich habe den Eindruck dass die Impfung nicht hält was sie verspricht. In einem Interview hat Drosten erst gesagt, dass die Impfung bereits nach zwei bis drei Monaten nachlasse, das ist meiner Meinung nach eine Horror Meldung für alles was mit Gastgewerbe zu tun hat.

Uro, vielen Dank für diese Information. Das hätte ich nicht gedacht, mit dem Verlusttopf. Das ist ja ziemlich ungünstig.

@Steff, danke dir für die Info! Aber müsste das nicht eigentlich mehr Steuererstattung sein? Die Kapitalertragssteuer ist doch schon 25%. Das wären bei 430€ ja schon 107,50€. Dazu kommt dann ja noch Soli und Kirchensteuer. Oder wie wird das berechnet? Hätte ich einen Gewinn von 430€ würde die Steuer auf jeden Fall so berechnet werden. Müsste doch bei einem Verlust auch so sein. Oder wo liege ich da falsch?

Da wir gerade bei Steuern und Verlusttöpfen sind, wer für sein Kind oder bereits jugendlichen Nachwuchs ein Wertpapierdepot führt, sollte dennoch nicht unbedingt eine Nichtveranlagungsbescheinigung beantragen. Diese garantiert zwar die praktische Freistellung von Kapitalertragssteuern wenn der Freibetrag von 801 Euro überschritten ist und/oder bei sonstigen Veräusserungsgewinnen bis zum Grundfreibetrag, hat aber einen entscheidenden Nachteil, es wird nämlich auch kein Verlusttopf geführt. Das heißt, muss in diesen drei Jahren die eine NV Bescheinigung gilt, eine Aktie verkauft werden weil sie stark fällt, werden diese Verluste nicht erfasst und können dann später auch nicht wieder mit Gewinnen verrechnet werden. Im Zweifel also doch lieber die gezahlten Steuern mittels verkürzter Steuererklärung für den Nachwuchs zurückholen...