SOFI - Social Finance WKN: A2QPMG ISIN: US83406F1021 Kürzel: 6B0 Forum: Aktien User: aktientagebuch

Wir geben auf jeden Fall keine Anteile aus der Hand 🤚🏼

Sehe ich auch so. War nur ganz allgemein gesprochen

Naja das was er in Aussicht stellt, ist nicht von den Haaren herbeigezogen. So eine summarische Überprüfung des Inhalts traue ich dem Markt dann bei seiner Einschätzung schon zu, auch wenn nicht immer alles rational am Kapitalmarkt ist 😀

Wobei jeder ceo versuchen wird die Situation schön zu reden. Wird sich keiner hinstellen und sagen :“ Wir sind verlieren „. Frage ist ob der Markt dem ceo glaubt

Schön ins plus gedreht. Bin aber gespannt was um 15.30 Uhr passier. Hier vermutlich der Grund das Sofi und plus ist: Mizuho berichtet, dass Trumps Vorstoß von Truth Social für eine einjährige Obergrenze von 10 % für Kreditkarten-APRs Unternehmen wie $AFRM , $UPST , $SOFI , $XYZ und $PYPL erheblich zugutekommen könnte, da strengere Kreditvergaberichtlinien Kreditnehmer mit niedrigerem FICO-Score zu alternativen Kreditformen drängen könnten.

Scheint sich doch bullish aufzulösen. Bin mal auf 15:30 Uhr gespannt - mit gefällt vor allem das Noto immer direkt alles kommuniziert. So bleibt nur wenig Raum für Spekulationen Pros/cons. Auch wenn die Interpretation natürlich immer aus einer subjektiven Brille ist. Einfach gutes Management

Bin bei JPM mal Short gegangen. Sollte sich nicht viel tun wird der wieder geschlossen

Hab Faktor-Short auf Capital One 🥳, paar zittrige Hände gibts immer 😆

Zitat aus einer anderen App: Auf Twitter wird geschrieben, dass der "Buy-Now-Pay-Later"-Sektor davon profitieren könnte: *Wenn Kreditkartenunternehmen zu einer Obergrenze von 10% gezwungen werden, werden sie sich sehr schnell von risikoreichen Kreditnehmern zurückziehen, wodurch Millionen von Menschen sofort der Zugang zu Krediten entzogen wird. Aber diese Verbraucher werden nicht einfach aufhören Geld auszugeben, also wechseln sie einfach zu einer anderen Zahlungsmethode. Und die Alternative dafür könnte sein „Buy-Now-Pay-Later"* AFRM, SOFI, SQ, KLAR, PYPL werden in diesem Sektor genannt.

Es wird spannend.

Kreditkart wie Visa, MasterCard dürfte kräftig dippen, das kostet den einige Billionen. Sofi dürfte massiv profitieren wie Noto schreibt 👍🏼 Aber am Ende gehts nur um die Midterms und kauf von Wählerstimmen mit homöopathischen Markteingriffen, für ein Jahr...😆

Danke. Habe den Beitrag jetzt auch auf x gefunden (finde da die Beiträge auch immer interessant). Noto sieht das bullisch für die privatkredite. Sollte Sofi Montag kräftig dippen wäre das eher eine kaufchance

Anthony Noto zu dem Thema: Yes, sir. If this is enacted—and that’s a big if, though part of me hopes it is—we would likely see a significant contraction in industry credit card lending. Credit card issuers simply won’t be able to sustain profitability at a 10% rate cap. Consumers, however, will still need access to credit. That creates a large void—one that @SoFi personal loans are well positioned to fill. I’ve long believed many consumers are disadvantaged by high-reward credit cards (they know who they are), only to end up carrying tens of thousands of dollars in balances at 20–30% APRs. In many cases, those balances are effectively interest-only and can persist indefinitely. By contrast, a SoFi personal loan at 9–13% offers a lower rate with a fully amortizing structure that actually pays the balance down. If credit card lending contracts, SoFi can step in to offer borrowers a more transparent, lower-cost alternative to revolving debt. We could also expand to a larger target market & appropriate rates with still great returns. This dynamic would also materially simplify marketing. Today, credit cards win the acquisition battle because consumers don’t realize they’re signing up for high-interest, long-duration debt—until they’re already deep in it. Only then do many borrowers find @SoFi as a solution to an existing problem. If credit card lending contracts, SoFi personal loans become the solution before the problem exists, not after. SoFi marketing shifts from debt consolidation to smart upfront financing. Bottom line: less credit card lending could translate directly into more personal loan demand for SoFi. Giddy up!! Also if this scenario plays out, underwriting discipline and borrower education become even more important—SoFi’s advantage isn’t just price, it’s helping customers exit debt, not revolve in it. GYMR!!

Auf x wird ziemlich über das Thema diskutiert. Was das für Banken im allgemeinen bedeuten würde etc.

Danke dafür @Schlaubi77 👍🏼 Refinanzierung spricht für Sofi. Bei nem Dip, wird blind nachgelegt 👍🏼

https://g.co/gemini/share/4971fad3a724