ARMOUR RESIDENTIAL Forum: Community User: Met
Kommentare 1.403
Martixx72,
07.12.2022 8:30 Uhr
0
Theoretisch ist das möglich, ja. Aber auf Pump kaufe ich keine Aktien. Das ist selbst mir zuviel Risiko.
Habe aber gestern tatsächlich ewig hin und her gerechnet, ob ich mit dem vorhandenem Eigenkapital Darlehen vom Eigenheim sondertilge oder es in ARR stecke.
Aber egal wie ich es drehe und wende, bei einem Zinssatz p.a. von 1,5-3% selbst mit Zinseszins, macht es einfach mehr Sinn das Geld arbeiten zu lassen und es dann für die Tilgung zu verwenden. Aussteigen und sondertilgen kann ich immer, aber bei Sondertilgung ist das Geld für immer weg.
Hab Stunden damit verbracht. Vernunft vs Chance/Risiko. Der Kopf sagt das eine, der Bauch das andere. Am Ende fahre ich nun maximale monatliche Tilgung und lasse das die Dividende zahlen und bin noch gut im Plus damit.
Steff0987,
07.12.2022 9:22 Uhr
0
Nehmen wir Mal an du machst das (und deine Hausbank) und der Kurs der Aktie fällt innerhalb eines Jahres um 50% und die Dividende wird stärkt gekürzt oder sogar gestrichen....
Den Rest kannst du dir alleine Denken, oder?
Steff0987,
07.12.2022 9:32 Uhr
0
Ich sprach von "aktuell", da ich nun mal keine Zeitmaschine habe. Auch mREITs haben insbesondere aus März 2020 dazu gelernt. Das Hedging ist viel, viel höher mittlerweile, die Risiken massiv reduziert. Du wolltest mir eine Aktie nennen die mit €500.000 ein ähnliches bequemes monatliches passives Einkommen bietet und kein REIT ist, oder? Wird schwierig... Übrigens, ja mir ist das Risiko voll bewusst. Nur ist mein EK aktuell bei €5,21 und ARR somit trotz Dividendenausschüttungen nach wie vor gut im Plus. Ich sehe es aus der Sicht Chance / Risiko Verhältnis und da passt es für mich. Der Aktienkurs wird noch eine ganze Weile da unten bleiben. Ich denke in 2023 wird auch die Dividende runter gehen. Tippe auf $1,00 pro Jahr oder $0,08 pro Monat. Das schöne an ARR ist aber, dass man monatlich reagieren kann und nicht wie bei anderen Aktien bis zu 12 Monate halten muss, wenn man auf die Dividende spekuliert... Kann auch gut sein, dass ich bei ARR irgendwann wieder aussteige. Bin damit nicht verheiratet, aber stehe halt auf hohe Dividenden 😉
Das wovon du schreibst hat mit Investieren rein gar nix zu tun! Das ist Zocken ohne Ahnung von der Materie!
Ich könnte dir einige Aktien nennen die eine ähnlich hohe Rendite aufweisen, gleichzeitig aber weniger Risiko (aber immer noch genug).
Ich kann nur hoffen das nicht irgendwelche unerfahrenen Neulinge hier deinen Unsinn lesen!
Nebenbei bemerkt habe ich Preferred Shares von Tanker Unternehmen gekauft als der Ölpreis im Keller war. Diese Preferred Shares habe ich mit einem Discount von rund 20% erworben und darauf mittlerweile einen Kursgewinn von jenen 20% sowie eine persönliche Dividendenrendite von irgendwas bei 15%! Nun sind Preferred Shares aber bei einer Pleite des Unternehmens in der Absicherung vor den eigentlichen Aktien gelegen. Geht die Firma Pleite und es gibt noch was zu verteilen sind erst die Preferred Besitzer dran ausgezahlt zu werden. Somit hat man ein geringeres Risiko und vor allem kein Kursrisiko bis zum Ende der Laufzeit der Preferred Shares.
Nur um Mal ein Asset zu nennen, welches weniger Risiko hat als Armour!
Steff0987,
07.12.2022 10:06 Uhr
0
"Armor Residential REIT Inc. (NYSE: ARR )
Auch der in Maryland ansässige REIT für Wohnimmobilien hat mit den herausfordernden Marktbedingungen zu kämpfen. Im dritten Quartal des Geschäftsjahres belief sich der Gesamtverlust von Armor Residential auf 155,7 Millionen US-Dollar oder 1,26 US-Dollar pro Aktie. Sein Buchwert pro Stammaktie fiel sequenziell um 24,36 % auf 5,83 $.
Armor Residential schüttet monatlich 0,10 $ pro Aktie als Dividende an die Aktionäre aus. Armour wird derzeit zu 5,34 $ gehandelt und zahlt jährlich 1,20 $ als Dividende, was einer Rendite von 22,47 % entspricht. Aber die Dividendenausschüttungen von Armor Residential sind in den letzten drei Jahren um 18,29 % CAGR zurückgegangen. Das Unternehmen senkte seine jährliche Dividende pro Aktie von 2,16 $ im Jahr 2019 auf 1,20 $ im Jahr 2020, trotz des florierenden Immobilienmarktes während der
COVID-Ära. Es überrascht nicht, dass die Aktien von Armor Residential im vergangenen Jahr um mehr als 50 % eingebrochen sind. "
https://www.benzinga.com/real-estate/reit/22/11/29570557/these-4-reits-may-be-at-risk-of-a-dividend-cut
Steff0987,
07.12.2022 10:12 Uhr
1
Ich möchte Armour absolut nicht mies reden, bin hier selber investiert, wenn auch nur mit geringem Einsatz.
Aber jedem sollte klar sein das dieses eines der typischen Invests ist welche dazu neigen sich im Laufe der Jahre selbst zu verzehren!
Man kann hier durchaus auf eine Trendwende wetten, sollte der Zins irgendwann Mal wieder fallen!
Im jetzigen Zinsumfeld jedoch wird es Armour schwer haben, und auch wenn die letzten Inflationsdaten aus den USA besser ausfielen als gedacht, so sind sie immer noch schlecht genug und es werden weitere Zinserhöhungen kommen. (Vieleicht in etwas geringerem Umfang als vorher gedacht)
Aber jeder der sich mit der Materie auseinander setzt weiß das steigende Leitzinsen erst Mal schlecht für REITs sind!
Man darf auch nicht außer acht lassen das es sich hier nicht um einen Branchenriesen, sondern um einen Small Cap handelt, der längst nicht so viele Möglichkeiten hat wie andere, größere.
Martixx72,
07.12.2022 8:20 Uhr
0
Puhhh, sorry aber die Aussage ist ja Mal ziemlich daneben... Wer dieser Aussage in 2017 gefolgt wäre und seine 500.000€ hier reingesteckt hätte, der hätte jetzt noch 126.000€ übrig! Wenn das keine Kapitalvernichtung ist dann weiß ich auch nicht... Natürlich muss es nicht so weiter gehen, aber überraschen würde es mich nicht
Ich sprach von "aktuell", da ich nun mal keine Zeitmaschine habe.
Auch mREITs haben insbesondere aus März 2020 dazu gelernt. Das Hedging ist viel, viel höher mittlerweile, die Risiken massiv reduziert.
Du wolltest mir eine Aktie nennen die mit €500.000 ein ähnliches bequemes monatliches passives Einkommen bietet und kein REIT ist, oder? Wird schwierig...
Übrigens, ja mir ist das Risiko voll bewusst. Nur ist mein EK aktuell bei €5,21 und ARR somit trotz Dividendenausschüttungen nach wie vor gut im Plus.
Ich sehe es aus der Sicht Chance / Risiko Verhältnis und da passt es für mich.
Der Aktienkurs wird noch eine ganze Weile da unten bleiben. Ich denke in 2023 wird auch die Dividende runter gehen. Tippe auf $1,00 pro Jahr oder $0,08 pro Monat.
Das schöne an ARR ist aber, dass man monatlich reagieren kann und nicht wie bei anderen Aktien bis zu 12 Monate halten muss, wenn man auf die Dividende spekuliert...
Kann auch gut sein, dass ich bei ARR irgendwann wieder aussteige. Bin damit nicht verheiratet, aber stehe halt auf hohe Dividenden 😉
Itschy,
07.12.2022 8:07 Uhr
0
Puhhh, sorry aber die Aussage ist ja Mal ziemlich daneben... Wer dieser Aussage in 2017 gefolgt wäre und seine 500.000€ hier reingesteckt hätte, der hätte jetzt noch 126.000€ übrig! Wenn das keine Kapitalvernichtung ist dann weiß ich auch nicht... Natürlich muss es nicht so weiter gehen, aber überraschen würde es mich nicht
Nehmen wir Mal an... Deine Hausbank gibt dir dir 500.000€... würde die Divi nicht sogar reichen um den Kredit abzudecken und man kann immer noch von leben... Nur so ein Gedanke 🤠
Steff0987,
06.12.2022 19:06 Uhr
2
Puhhh, sorry aber die Aussage ist ja Mal ziemlich daneben...
Wer dieser Aussage in 2017 gefolgt wäre und seine 500.000€ hier reingesteckt hätte, der hätte jetzt noch 126.000€ übrig! Wenn das keine Kapitalvernichtung ist dann weiß ich auch nicht...
Natürlich muss es nicht so weiter gehen, aber überraschen würde es mich nicht
Martixx72,
06.12.2022 18:38 Uhr
0
Ich sag's mal anders: Ich wüsste aktuell keine andere Aktie von der man mit €500.000 Eigenkapital bequem leben kann ohne dass dieses vernichtet wird.
Steff0987,
06.12.2022 10:00 Uhr
0
Naja, weniger Risiko ist ja noch lange nicht kein Risiko🤷🏻♂️
Es muss natürlich jeder selber wissen was er tut. Bei mir kommen mREITs maximal auf 1% der Depotsumme und REITs auf 2%.
Hebelprodukte sind in der Skala der Risikoreichen Anlageklassen natürlich ganz oben.
Martixx72,
05.12.2022 23:19 Uhr
0
Ich sehe das weniger risikoreich als Hebelprodukte. Es sind immerhin "richtige" Aktien die in hohen Volumen gehandelt werden. 52% sind zudem teils namhafte institutionelle Anleger z.B. Blackrock.
Gemessen an der Rendite-Chance, alleine über die Dividende!, ist das Risiko für mich in Ordnung.
Hab mit Standardwerten schon mehr verloren...
Das Business Modell von mREITs hängt halt sehr stark an der Zinspolitik und die wiederum an den Marktgegebenheiten... Aber das trifft auf der viele Werte zu.
Hybridmicha,
05.12.2022 10:26 Uhr
0
Die Prozentzahl verringert sich aber auch stetig, weil weitere Divi Aktien dazu kommen. Aber das Invest in Armour lohnt sich dennoch 😊
Steff0987,
05.12.2022 6:23 Uhr
0
Oha, 20% des Depotwertes wäre mir viel zu hoch. Das hängt natürlich auch immer von der Gesamtgröße des Portfolios ab. Aber für mich zählen REITs im allgemeinen, und mREITs im besonderen, als höheres Risiko. Deshalb habe ich die immer untergewichtet.
Hybridmicha,
05.12.2022 2:21 Uhr
0
Ja bisher zahlen sie immer ihre Dividende und man hat jeden Monat seinen Geldeingang. Ich persönlich bin von dieser Aktie überzeugt. Macht etwa 20% in meinem Depot aus. 😎
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