Postbank, Einbuchung nach Split inkl. Versteuerung und falschen EK WKN: A0M4W9 ISIN: CNE100000296 Forum: Aktien User: BTrader

Habe gestern noch das Gespräch mit einem Familienmitglied geführt, der bei einem renommierten Unternehmen als Senior Wirtschaftsprüfer angestellt ist und auch selbst am Aktienmarkt aktiv ist . Es ist zwar nicht sein Spezialgebiet aber auch er kommt zu dem Schluss, dass ohne Kapitalzuwachs keine Steuern anfallen würden … es wäre anders wenn der 3er Split durchgeführt würde und es on top noch Bonusaktien gäbe, dann hätte man einen Kapitalzuwachs in Form von Aktien die dann zum Buchwert zum Zeitpunkt der Einbuchung mit der KESt besteuert werden würden

Wir müssen abwarten … erstmal werden die „Großen“ behandelt, dann wir Kleinanleger…

Naja bin auf die kommende Woche gespannt...

Es ist wirklich besorgniserregend, dass eine Institution wie die deutsche Bank solch gravierende Fehler begeht.

Wenn die Postbank auf den BYD Aktien-Split bereits Kapitalertragsteuer (in Deutschland: KESt) erhoben hat, obwohl noch kein Verkauf stattgefunden hat, könnte das aus Sicht des deutschen Steuerrechts nicht korrekt gewesen sein. ⸻ 📌 Rechtliche Einordnung: Split oder Stockdividende? • In Deutschland gilt ein klassischer Aktien-Split steuerlich als steuerneutral. Die ISIN bleibt erhalten, die Anzahl der Aktien erhöht sich, der Kurs passt sich proportional an – steuerliche Konsequenz: Keine Abgeltungsteuer bei Einbuchung, erst beim Verkauf bei realisiertem Gewinn.  • Anders verhält es sich bei einer Stockdividende bzw. Capitalization Share, die in Österreich oft fälschlich als solche behandelt wurde und dort sofort KESt auslöste – wie bei Flatex dort berichtet: Wertansatz der neuen Aktien + sofortiger Steuerabzug.  ⸻ 🏦 Postbank-Verfahren: mögliche Steuerbehandlung • Laut Reddit-Infos und österreichischen Berichten buchten manche Banken wie Flatex die BYD-Aktien als steuerpflichtige Bonus‑ oder Kapitalaktien ein (ähnlich einer Stockdividende) – und zogen sofort KESt ab.  • Es gibt Hinweise, dass auch andere Institute (beispielsweise Postbank) womöglich analog zur Flatex‑Behandlung vorgegangen sind – mit sofortiger Besteuerung trotz fehlendem Veräußerungsgewinn.  Wenn das tatsächlich der Fall war (Steuerabzug beim Einbuchen neuer BYD-Aktien ohne Verkauf), wäre das abweichend von der üblichen deutschen Praxis eines steuerneutralen Splits. ⸻ ✅ Fazit: War die Steuer falsch? • Ja, wenn die Postbank die Einbuchung nach deutschem Recht wie einen normalen Aktiensplit behandelt und KESt erhoben hat, wäre das rechtlich bedenklich: Der steuerliche Trigger ist erst der Verkauf. • Aber, da BYD die Maßnahme als Capital Reserve Capitalization Plan (Quasi-Bonusaktien) durchgeführt hat, sahen einige Broker dies als stockdividendenähnlich – was zu abweichender Behandlung führte.    ⸻ 🧾 Was kannst du jetzt tun? Schritt Empfehlung Depot prüfen Schau im Postbank-Depot, ob dir neue BYD-Aktien mit Anschaffungswert € 0 oder mit einem steuerlich angesetzten Wert eingebucht wurden. Steuerunterlagen ansehen Wenn KESt abgezogen wurde, liegt meist ein Bescheid oder Verrechnungsjournal vor. Rückfrage bei Postbank Frage nach, wie die Maßnahme bewertet wurde – Splitting oder Stockdividende? Steuerliche Geltendmachung Falls KESt erhoben wurde, obwohl du keinen Verkauf hattest, kannst du ggf. eine Erstattung im Rahmen deiner Steuererklärung oder direkt bei der Bank beantragen. ⸻ Zusammenfassung • In Deutschland wäre die Einbuchung eines klassischen Splits steuerneutral – kein KESt-Abzug bei Einbuchung. • Postbank hat möglicherweise aber analog zur österreichischen Praxis agiert und vorzeitig KESt angezogen. • Das wäre anders als der Standard in Deutschland – und rechtlich nicht eindeutig abgesichert. • Exakte Klärung per Depotprüfung und ggf. Kontakt zur Bank lohnt sich. Wenn du möchtest, helfe ich dir gern bei konkreten Formulierungen für eine Anfrage an die Postbank oder steuerliche Argumentation in der Steuererklärung.

Habe mal die KI gefragt, da diese ja Zugriff auf alle Netzfunde hat:

Habe gestern 2 Mails erhalten, dass ich Post im digitalen Postfach habe aber da ist seit gestern nichts dazugekommen … irgendwas stimmt da nicht … die Abrechnung der normalen Dividende hatte ich unmittelbar

Habe ich schon … er sagte auch dass es ungewöhnlich sei, da kein Kapitalzuwachs (unterm Strich gleiches Gesamtvolumen) … er sagte es wird sich bestimmt irgendwie klären und man muss erstmal die Abrechnung abwarten

Die Postbank wird darauf hinweisen, sich an den Steuerberater zu wenden, um das Thema abzuschließen.

Ich kenne Lisa persönlich und werde sie am Montag fragen.Es wäre vorteilhaft, wenn möglichst viele Plattformen darüber berichten würden.

Hat sie denn vor das zu thematisieren? Artikel oder YT wäre hilfreich. 140 finde ich jetzt nicht wenig, wenn das alles Postbankkunden sind. Ich vermute, es wird sich bei vielen um einen 5stelligen Betrag handeln, auf dem aktuell Zinsen zu zahlen sind... das dürfte auf dem Anlagenkonto der Postbank auch nicht wenig sein. 😵‍💫

HINWEIS: Ich möchte erneut daran erinnern, dass uns noch nichts schriftliches seitens der Postbank vorliegt, somit ist alles mMn noch in der Schwebe. Fakt ist, dass zu viele Aktien 'besteuert' wurden und zudem auf dieser Grundlage der EK nicht stimmt.

Auch wenn ich deiner Antwort auf den Ausgangspost nur zustimmen kann, hier geht es um das Thema KESt bei der Postbank. Alles OT wird zukünftig kommentarlos gelöscht. Nutzt dafür bitte den Hauptthread. Danke!

Es ist offensichtlich, dass in der gesamten Woche viele Werte stark gefallen sind, was nicht unbedingt bedeutet, dass es bei BYD nicht gut läuft.Vielmehr hängt es mit der Art und Weise zusammen, wie der Split abgerechnet wurde.Wenn viele Anleger hohe Verluste im fünf- oder sechsstelligen Bereich erleiden, sind sie gezwungen, ihre Konten durch den Verkauf von Anteilen auszugleichen. 😉. Aktie fällt...

Ich leider ebenso nicht. 😞 Habe mich jetzt sogar extra über einen Browser probiert. Sorry!

Leider ist es nicht möglich, im Kontaktfeld mehr Informationen anzugeben.Sollte ich bis Montag keine Rückmeldung erhalten, werde ich die Angelegenheit auch an die BaFin weiterleiten.Wenn jeder so vorgeht, wird es sicherlich Wirkung zeigen.