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PAYPAL WKN: A14R7U ISIN: US70450Y1038 Kürzel: PYPL Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion
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Kommentare 176.188
m
m4758406,
13. Feb 13:55 Uhr
0
2/2 ----**GEMINI 3 PRO** > ** 3. Das Paradoxon der Aktienrückkäufe ** Cory Cramers Sicht: Er kritisiert, dass die Rückkäufe (ca. 20 % der Firma in den letzten Jahren) nur dazu dienten, sinkende reale Gewinne zu kaschieren. Unsere Analyse (Munger-Stil): Genau hier liegt die Chance. Wenn ein Unternehmen massiven Cashflow generiert ($6,4 Mrd. FCF in 2025) und die Aktie bei einem KGV von 7-8 notiert, sind Rückkäufe die effizienteste Form der Wertsteigerung. PayPal kauft sich aktuell mit einer „Rendite“ von ca. 14-16 % selbst zurück. Für einen Value-Investor ist das kein „Verstecken“, sondern ein massiver Hebel für das EPS der Zukunft, sobald das operative Wachstum auch nur minimal zurückkehrt. ** 4. Persönliche Nutzung vs. Marktdaten ** Cory Cramers Sicht: Er nutzt PayPal kaum noch und sieht überall Konkurrenz durch Banken. Unsere Analyse: Wir blicken auf die harten Daten: 439 Millionen aktive Konten und eine steigende Nutzungsintensität bei den Kernnutzern (TPA ex-PSP +5 %). Corys subjektive Wahrnehmung steht im Widerspruch zur globalen Statistik, die zeigt, dass PayPal im Online-Checkout mit ~47 % Marktanteil nach wie vor dominiert. ** 5. Die psychologische Komponente (Der „Crash“) ** Corys Video ist symptomatisch für das aktuelle Sentiment: Der Markt ist „müde“ von der Turnaround-Story. Die Enttäuschung über die vorsichtige Guidance für 2026 führt zu Panikverkäufen. Unsere Position: Als Value-Investoren suchen wir genau diese Momente der maximalen Skepsis. Cory verkauft bei einem KGV von 8, weil er keine „Beweise“ für Wachstum sieht. Wir sehen die Beweise in der Bilanzentlastung und den neuen KI-Partnerschaften (OpenAI), die der Markt in der aktuellen Panik komplett mit Null bewertet. ** Gesamtfazit ** Cory Cramer liefert eine valide Beschreibung des Ist-Zustandes der Marktstimmung: PayPal wird als „totes Kapital“ wahrgenommen. Unsere Analyse hingegen identifiziert die Fehlbewertung: Der Markt preist ein „Terminal Decay“ (dauerhaftes Schrumpfen) ein. Die Daten von 2025 zeigen jedoch eine Stabilisierung und Diversifizierung. Cory Cramer hat recht, wenn PayPal es 2026 nicht schafft, die neuen Produkte (Fastlane, PayPal Plus) zu skalieren. Unsere Analyse behält recht, wenn die massive Sicherheitsmarge (Kurs 33 EUR vs. Innerer Wert 60 EUR) und die schiere Kraft der Aktienrückkäufe den Kurs langfristig nach oben treiben.
m
m4758406,
13. Feb 13:54 Uhr
0
1/2 ----**GEMINI 3 PRO** > https://www.youtube.com/watch?v=GUCBZJTcKOE Der Text von Cory Cramer (Confident Compounding) vom 11. Februar 2026 stellt die klassische Kapitulations-Phase eines Investors dar und bildet das perfekte Gegenstück – den „Bear Case“ – zu unserer fundamentalen Value-Analyse. Hier ist die Einordnung dieses Textes im Verhältnis zu unserer umfangreichen Analyse und dem derzeitigen Kurssturz: ** 1. Der fundamentale Dissens: Durchschnitt vs. Inflektion ** Cory Cramers Sicht: Er blickt auf den 4-Jahres-Durchschnitt und stellt fest, dass das Gewinnwachstum (EPS) unter der Inflationsrate lag. Für ihn ist PayPal ein „Zero Growth“-Unternehmen, das folgerichtig mit einem KGV von 8 bewertet werden muss. Unsere Analyse: Wir gewichten die Trendwende im Jahr 2025 stärker. Während Cory den Durchschnitt der Vergangenheit betrachtet, sehen wir die harten Fakten des Geschäftsjahres 2025: Venmo-Umsatz +20 %, Enterprise-Volumen wieder zweistellig positiv und eine bereinigte Transaktionsmarge von +6-7 %. Fazit: Cory extrapoliert die Stagnation der Vergangenheit in die Ewigkeit. Wir sehen 2025 als das Jahr, in dem das Fundament für das neue Wachstum (Omnichannel & Ads) gelegt wurde. ** 2. Die Interpretation des CEO-Wechsels ** Cory Cramers Sicht: Der Abgang von Alex Chriss ist für ihn der Beweis, dass der Plan gescheitert ist und das Board das Vertrauen verloren hat. Er sieht darin ein Warnsignal für weitere operative Probleme. Unsere Analyse: Wir stützen uns auf die offizielle Begründung des Boards und die Personalie Enrique Lores. Lores ist kein „Sanierer für den Konkurs“, sondern ein Experte für die Skalierung komplexer Tech-Plattformen (ex-HP). Der Wechsel wird bei uns als Beschleunigungs-Maßnahme gewertet, um die PS der bereits entwickelten Innovationen (Fastlane, ACP) endlich auf die Straße zu bringen.
Seppo1233,
13. Feb 13:21 Uhr
1
Was ich hier immer lese.. 42% im minus und trotzdem noch nachkaufen um noch mehr minus zu generieren, manche Leute sollten beim Sparbuch bleiben
N
Nebkes,
13. Feb 13:12 Uhr
1
Warum so angesäuert? Kaufen, verkaufen, halten. Ja schon klar. Aber wann 😅 Mit coinflip meinte ich ich dass ich die Chance heute bei 50:50 sehe ob 38usd oder 40usd. Short OI ist aktuell bearish aber vielleicht gibt es 1430 einen positiven Impulse. An die 42usd max pain glaube ich nicht. Wo soll man sowas diskutieren wenn nicht in einem Aktienforum? Auch viel Spaß beim investieren!
Angesäuert bin ich bin warum auch ich bin 42% minus für mich ist das klar ich kaufe nach und lasse laufen, lese hier einfach mit aber lese so viel „Unsicherheit überall“ das ich generell geschrieben haben also nicht jetzt spezifisch dich damit gemeint.
Sollen die Leute doch einfach für sich entscheiden und nicht auf andere hören oder andere verunsichern…. Das ist alles 👌
P
Pauperis,
13. Feb 13:12 Uhr
2
Meiner Meinung nach wird es PayPal zwar weiterhin geben, aber nicht mehr in der Form, wie wir es heute kennen. Früher war PayPal fast unverzichtbar, weil der Online-Handel deutlich unsicherer war und viele Käufer einen zusätzlichen Schutz wollten. Inzwischen sind Online-Shops technisch viel besser abgesichert, Banken bieten eigene Sicherheitsverfahren an und es gibt immer mehr Zahlungsdienstleister am Markt.
Der Wettbewerb wächst stetig – durch neue Anbieter, moderne Wallet-Lösungen und direkte Banküberweisungen in Echtzeit. Dadurch verliert PayPal ein Stück weit sein ursprüngliches Alleinstellungsmerkmal. Ich glaube deshalb, dass sich das Unternehmen weiterentwickeln muss. Wahrscheinlich wird es sich stärker in Richtung digitale Bank oder umfassende Finanzplattform bewegen – also nicht nur Zahlungsabwicklung, sondern zusätzliche Finanzdienstleistungen anbieten.
Das klassische PayPal-Modell allein wird langfristig vermutlich nicht mehr ausreichen, aber als digitale Finanzlösung mit breiterem Angebot könnte das Unternehmen auch in Zukunft eine wichtige Rolle spielen.
h
haystack,
13. Feb 12:57 Uhr
0
Belehrt mich eines besseren, aber WERO ist meiner Meinung nach doch nur um eine direkt Überweisung herum gebastelt. D.h. es finden keine weiteren Prüfungen vor versenden des Geldes statt und es gibt auch keinen Käuferschutz. Für ein bisschen Geld mal unter Freunden kostenlos hin und her schicken sicherlich okay aber für onlineshopping öffnet das doch Tür und Tor für Betrug zumal ich eh noch nie in einem Shop gesehen habe, dass man damit Wero bezahlen kann. Von daher ist meiner Meinung nach Wero genau so tot wie der Vorgänger. Wer bitte soll das nutzen vor allem, wenn er schon ein PayPal Account hat? Es gibt eigentlich gar nicht so viel, was PayPal ein bisschen besser machen müsste zum Beispiel beim Check out die ein Klick Bezahlung wie bei Apple Pay oder eine verbesserte Wallet. Am besten wäre noch man kann die PayPal Karte einfach in die Apple Wallet packen. Der Vorteil ist halt, dass ich bei der PayPal Debitkarte einfach das Konto dahinter klemmen kann, dass ich will so bietet zum Beispiel Openbank 5 % Cashback für Lastschriften bis 200 € im Monat. Hab es noch nicht mit PayPal getestet aber wenn das geht wäre das natürlich super
Andromedanebel,
13. Feb 12:52 Uhr
0
Und sollten die weiter aufstocken, dann gibt es noch weniger handelbare aktien. Plus ARKP
C
CureLoss,
13. Feb 12:51 Uhr
0
Warum so angesäuert? Kaufen, verkaufen, halten. Ja schon klar. Aber wann 😅 Mit coinflip meinte ich ich dass ich die Chance heute bei 50:50 sehe ob 38usd oder 40usd. Short OI ist aktuell bearish aber vielleicht gibt es 1430 einen positiven Impulse. An die 42usd max pain glaube ich nicht. Wo soll man sowas diskutieren wenn nicht in einem Aktienforum? Auch viel Spaß beim investieren!
Ganz genau. Dafür sind wir hier! 👍
C
CureLoss,
13. Feb 12:50 Uhr
0
Am Ende des Tages wird doch immer das eigene Girokonto belastet, egal welche Karten zugrunde liegen. Ob nun DebitCard, Kreditkarte oder nun PP-Card, spielt doch keine Rolle. Der Käuferschutz ist der einzige Mehrwert - auch im Vergleich zu den anderen Zahlungsdienstleistern. Ich verstehe auch nicht, welchen Stich Wero gegen Paypal machen soll? Die werden sich vermutlich nicht gegen den vorhandenen Wettbewerb behaupten können.
CureLoss,
13. Feb 12:46 Uhr
0
Wow, fast 10% des derzeitigen Bestands. Also werden die auch ein Interesse daran haben, dass Paypal erfolgreich in andere Systeme eingebunden wird, um weiterhin als Zahlungsdienstleister funktionieren zu können.
TomTom12345,
13. Feb 12:46 Uhr
0
Also ich verstehe hier viele nicht…. Hier wird so viel kommentiert / Thesen aufstellt usw usw … Wieso macht ihr euch das Leben so Schwierig? Option 1. ihr seid investiert und ihr glaubt an das Unternehmen dann nachkaufen Option 2. ihr verkauft und habt Ruhe… Option 3. neu investierte …. Macht euch kein Kopf wegen diesen 5-10% minus bei paypal sollte dies der Fall sein hinterfragt eure Entscheidung bezüglich des Unternehmen…. Wollt ihr nur ein coinflip „investiert das was ihr verkraften könnt“ dann habt ihr keine Kopfschmerzen eure Gewinne/Verlusten halten sich dann auch in Grenzen! An alle die schon länger bei Paypal sind und weiterhin durchhalten evtl verbilligen durchhalten weiterhin und wer es nicjt kann verkaufen ! Hört aber auf jedes Mal was zu schrieben mit dauert lange oder dies oder das…. Schließlich ist das die Börse keiner hat gesagt das irgendwas schnell geht…. Viel Spaß weiterhin beim investieren !
Warum so angesäuert? Kaufen, verkaufen, halten. Ja schon klar. Aber wann 😅
Mit coinflip meinte ich ich dass ich die Chance heute bei 50:50 sehe ob 38usd oder 40usd. Short OI ist aktuell bearish aber vielleicht gibt es 1430 einen positiven Impulse. An die 42usd max pain glaube ich nicht.
Wo soll man sowas diskutieren wenn nicht in einem Aktienforum?
Auch viel Spaß beim investieren!
audima,
13. Feb 12:45 Uhr
0
Zentrale Zahlungssteuerung
Du kannst im PayPal-Account:
zwischen hinterlegten Zahlungsquellen wechseln
ggf. Kreditkarte statt Girokonto nutzen
Käuferschutz nutzen
Mit einer Bank-Debitkarte geht das nicht.
C
CureLoss,
13. Feb 12:44 Uhr
0
Liebe Mitleser und Mitleidende, in welcher Zone wäre der oft geschriebene Wash-Out, auf den viele warten?
Lera,
13. Feb 12:43 Uhr
0
Erklär das der Vanguard Group. Sie haben im 4. Q. 5,5 Mio. Aktien von PayPal gekauft und besitzen jetzt 90 Mio. Aktien.
T
TuDios,
13. Feb 12:42 Uhr
0
So krass billig ist Paypal halt noch nicht. Aber bei der PBB wäre das lustig. Die haben fünfmal so viel Eigenkapital wie Market Cap.
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