Upstart Holding WKN: A2QJL7 ISIN: US91680M1071 Kürzel: UPST Forum: Aktien User: markoll

OK, während ich fröhlich getippt habe, wurde schon mehr drauf eingegangen ...

Guckst du hier https://www.high-tech-investing.de/amp/upstart-aktie-guidance-2022 sorry sehe gerade dass es keine 42 Banken sind sondern Ende 2021 waren es 42 Banken und inzwischen sind meines Wissens zwei Banken dazu gekommen! Dürften also inzwischen 44 Banken sein und keine zwei Banken!

Die Rechnung verstehe ich nicht. In diesem Fall bekommt die Bank 10000 und gibt 10000. Wo ist da der Profit für die Bank? Das wäre dann schon nach dem Motto " ne behalt mal die risikobehafteten... Aber als Dankeschön für die guten Kredite, darfst du meine Banklizenz benutzen und wir schleusen die zu dir zurück" Fänd ich jetzt auch nicht so schlimm, wenn Upstart das Risiko abschätzen kann und seiner KI mehr traut als die Bank und dann durch die gebündelten Pakete noch zusätzlich dran verdient. Eigentlich clever aber mit nem gewissen Beigeschmack. Ich habe jetzt aber nicht tausend Seiten Unternehmensprofil gelesen, sondern Versuche mir das durch das hier geschriebene zu erschliessen. Vielleicht liege ich ja Mal wieder voll falsch. ;-)

42 Banken! Keine zwei Banken! Beim Börsen Start Dezember 2020 hatten die schon mit acht Banken Geschäftsbeziehungen.

4. Upstart’s Revenue Model Upstart has three core revenue segments and a 4th — less important — channel. The vast majority of its revenue comes from referral, platform and servicing fees. All credit deals it offers through its site are on-behalf of a bank or credit union partner. Upstart does not offer loans on its own. The company collects a one-time referral fee of 3%-4% of loan principal which is paid by lenders in exchange for the incremental volume. Referral fees are only collected when Upstart refers a loan from Upstart.com to a partner — not through white-label transactions. Upstart charges 2% of loan principal for platform fees. This cost is incurred for usage of Upstart’s ML models for underwriting, fraud detection, verification etc. and is collected regardless of whether a loan is sourced through Upstart.com or the white-label credit underwriting product. Together, platform and referral fees equated to 90.9% of total sales in the company’s most recent quarter. Upstart collects servicing fees in the amount of 0.5%-1% of the remaining loan principal. This fee compensates Upstart for the collection, processing, payment dispersal, reporting and customer support. Virtually all Upstart loan holders across all funding sources are serviced by the firm. This revenue segment has been growing as a piece of the overall pie in recent years and is the firm’s most recurring, visible line of business. The contracts that Upstart signs are non-exclusive and generally last 12 months with automatic renewals thereafter. With Cross River Bank (CRB) specifically (an originating partner covered below), Upstart signs multi-year contracts with the most recent agreement set to expire this year.

Ne man du hast es nicht gecheckt. Wenn eine Bank jemanden 10.000€ leiht und 12.000€ dafür wiederbekommt, und Upstart dieser Bank die 10.000€ gibt und dafür das 12.000€ Darlehen bekommt, dann hat Upstart damit 2.000€ direkt plus gemacht. Wenn die dieses Darlehen dann noch weitergeben, machen die noch mehr Kohle.

Dare, diese Analyse ist fast ein Jahr alt, seit dem sind etliche Banken und Partnerschaften dazu gekommen, somit hat sich das Klumpenrisiko weiter verringert!

Hey Dare, ich glaube der CEO von Upstart, der zwei multimilliarden Unternehmen aufgebaut hat, weiß um das Klumpenrisiko und hat sicherlich einen Plan b :-) bzw. hat er Infos, wieso er es ganz bewusst eingegangen ist und beibehält :-)

Auf meinem Forum hat gerade jemand geschrieben dass er 25 Jahre im Investmentbanking gearbeitet hat und meine Analysen gut findet! Auf solche Bewertungen bin ich sehr stolz und ich weiß was ich kann und was ich nicht kann! Allen einen schönen Abend.

Richtung 8% +

Tageshoch 74 €